مدیریت سرمایه در فارکس

مدیریت سرمایه

آموزش مدیریت سرمایه

برای ورود به بازار سرمایه فقط داشتن پول و دانش تکنیکال کافی نیست، همونطور که می‌دونید باید بتونید از پولتون پول بسازید و اگر دانش کافی در این زمینه نداشته باشید به طور حتم همه سرمایه خودتون رو از دست میدین. برای این که بتونید در بازار سود خوبی برداشت کنید ۳ مورد زیر رو باید بتونید درک کنید و بکار بگیرید:

هر کدوم از این ۳ مورد رو رعایت نکنیم مطمئنا ضررهای زیادی رو به سرمایمون وارد می‌کنیم. پس واقعا دونستن هر کدوم از این موارد رو برای شمایی که می‌خواین وارد این حرفه بشین ضروری می‌دونم.

آنچه در این مقاله میخوانید :

طراحی سیستم مدیریت سرمایه

شاید خیلیا فکر کنن دانش تحلیل تکنیکال برای کسب سود از این بازار کافی باشه اما اگر نتونین سرمایتون رو مدیریت کنین و ندونین چقدر از سرمایتون رو وارد معامله کنین بازم اشتباه بزرگی کردین و همینطور روانشناسی بازار که البته و خوشبختانه برای این مورد می‌تونید از اندیکاتورها و سایت‌های زیادی کمک بگیرید.

اصلی‌ترین هدف مدیریت سرمایه کم کردن ضرر و افزایش سود هست. یعنی بتونیم در معاملات اشتباه ضرر کمتر و در معاملات درست سود زیادی داشته باشیم. با داشتن مدیریت درست روی سرمایه خودمون نه تنها سرمایمون رو حفظ می‌کنیم بلکه سودهای خوبی می‌تونیم بدست بیاریم. ولی اینو یادتون باشه که اولویت حفظ سرمایست.

برای داشتن مدیریت درست سرمایه، یک سری قوانین رو باید رعایت کنیم:

• ضرر هامون رو محدود کنیم.
• حجم معاملات رو معقول و استاندارد انتخاب کنیم.
• نسبت سود به ضرر رو حتما رعایت کنیم.
• به حجم معامله موقعی که تو ضرر هست اضافه نکنیم.
• حد ضرر رو قبل از باز کردن معامله مشخص کنیم.
• حد ضرر روزانه، هفتگی و ماهانه رو برای خودمون مشخص کنیم.

حالا با توجه به نکات بالا باید یک سیستم مدیریتی خوب برای سرمایمون طراحی کنیم. و فقط بهش به جنبه تئوری نگاه نکنیم چون داشتن یک سیستم مدیریت سرمایه برای یک تریدر موفق واجب و ضروری هست.

اندرو بیلی، رئیس بانک مرکزی انگلیس اظهار داشت: «فقط در صورتی رمزارز خریداری کنید که آماده از دست دادن تمام پول خود باشید.»

برای طراحی این سیستم موارد زیر رو باید لحاظ کنیم:

1. استراتژی ورود به معامله
2. استراتژی تعیین حد ضرر اولیه
3. مشخص کردن حجم معامله
4. مشخص کردن معامله‌های دو یا چند قسمتی
5. استراتژی خروج از معامله
6. رعایت نسبت سود به ضرر
7. استراتژی جابجایی حد ضرر
8. استراتژی سیستم هرمی

در ادامه هر کدام از موارد را بررسی خواهیم کرد:

استراتژی ورود به معامله

قبل از این که معامله رو باز کنیم حتما باید بدونیم چرا و با چه قیمتی می‌خوایم وارد معامله بشیم. یعنی باید استراتژی داشته باشیم.

استراتژی حد ضرر اولیه

بازم قبل از باز کردن معامله باید بدونیم که اگر بازار بر خلاف نظر ما حرکت کنه و ما بخوایم ضرر کنیم تا چه حد به خودمون اجازه ضرر می‌دیم و اون نقطه رو مشخص کنیم چون بعد از ورود به معامله اگر بخوایم بهش فک کنیم مثه این میمونه ک سوار یه ماشین بدون ترمز شده باشیم.

استاپ لاس یا حد ضرر از مهمترین اصول تریدینگ است.

مشخص کردن حجم معامله

بازار سرمایه مثل یک اقیانوس می‌مونه که با وارد شدن به اون هر نوع خطری می‌تونه ما رو تهدید کنه. اگر سرمایمون رو به عنوان جونمون در نظر بگیریم و تو این اقیانوس قایقمون دچار مشکل بشه با حمله کوسه ممکنه ناگهان کل سرمایمون رو از دست بدیم یا این که گیر ماهی‌ های ریز گوشت خوار بیفتیم و کم کم سرمایمون نابود بشه. حالا برای این که جلوی این نابودی رو بگیریم باید بدونیم چجوری وارد این اقیانوس بشیم. یعنی ریسک مجاز برای هر معامله و کل سرمایه رو مشخص کنیم.

حداکثر ریسک مجاز برای هر معامله

بعضی از معامله‌گرا میگن حداکثر ریسک برای هر معامله نباید بیشتر از ۲% کل سرمایه باشه. که تو این روش کارمزد معامله هم باید جزء این ۲% حساب بشه. با این روش اگر ۱۰ معامله هم اشتباه پیش بره بازم ۸۰% سرمایمون حفظ شده. اگر یک تریدر مبتدی هستین پیشنهاد می‌کنم از این روش استفاده کنین.

جناب پروفسور بالسارا هم روش خیلی خوبی ارائه داده. ایشون فرمولی برای معامله‌گران حرفه‌ای ارائه دادن که بر اساس آمار تریدهای قبلی استفاده می‌شه.

F: درصد ریسک مجاز برای هر معامله.

A: نسبت برگشت سرمایه. که از مبلغ معامله‌های برنده تقسیم بر معامله‌های بازنده بدست میاد.مدیریت سرمایه در فارکس مدیریت سرمایه در فارکس

P: درصد معاملات سود ده. یعنی تعداد معامله‌های برنده تقسیم بر تعداد کل معامله‌ها.

این فرمول به نام فرمول Kelly هم شناخته می‌شه چون در اصل آقای جان ال کلی در سال ۱۹۴۰ اون رو کشف کرد.

حداکثر ریسک مجاز برای کل سرمایه

برای این مورد هم به گفته بعضی از معامله‌گران حجم کل معامله‌های باز نباید بیشتر از ۱۰% کل سرمایه بشه. که به عنوان یک تریدر مبتدی بهتره به حرفشون گوش بدیم.

اگر یک معامله‌گر تایم فریم روزانه یا بالاتر باشین باید اول هر هفته حجم سرمایه و ریسک رو برای خودتون مشخص کنین و تا آخر هفته بر اساس اون معامله باز کنین و تغییرش ندین.

شاید گاهی احساس کنیم که می‌تونیم روند بازار رو بخوبی تشخیص بدیم و چندتا معامله باز کنیم، ولی نباید تعداد معامله‌های بازمون از ۵ یا ۶ تا بیشتر بشه مخصوصا اگر معامله‌گر مبتدی باشیم.

تعیین حداکثر ضرر در دوره زمانی

باید برای مقدار ضرر مشخص دوره زمانی هم مشخص کنیم. یعنی اگر تو بازه زمانی مشخصی حداکثر ضرر مجازمون رو داشتیم دیگه وارد معامله نشیم و یه استراحت به خودمون بدیم تا حال و هوامون عوض بشه و بتونیم کنترل احساساتمون رو تو دست داشته باشیم.

شما می‌تونین بر اساس روحیه ریسک پذیری خودتون ضررهای زمانی رو به تایم فریم معاملاتی‌تون اضافه کنین.

معاملات دو یا چند قسمتی

برای اینکه بتونیم سود خودمون رو در بازار خیلی خوب بالا ببریم استراتژی معامله چند قسمتی رو باید بکار ببریم، که یکمی اولش پیچیده بنظر می‌رسه! برای این کار یک قسمت از حجم معامله رو با سود نسبتا کم می‌بندیم و بقیه حجم رو می‌زاریم برای هدف بالاتر و یا بلندمدت باز بمونه. اول بهتره با معاملات دو قسمتی شروع کنیم که مثلا حجم معامله رو به دو قسمت مساوی تقسیم کنیم. وقتی تو این مورد یکم خوب پیش بریم می‌تونیم معاملات چند قسمتی باز کنیم.

استراتژی خروج و تعیین حد سود

دقیقا مثل حد ضرر، حد سود هم باید قبل از باز کردن معامله مشخص باشه مثل اینه که وقتی می‌خوای از خونه بری بیرون باید بدونی کجا میری اگر نه تو خیابون سرگردون می‌شی. حتی اگر معامله چند قسمتی قراره باز کنیم دقیقا باید بدونیم هدف‌های قیمتی چقدر هستن.

نسبت سود به ضرر

برای بدست آوردن این نسبت حد سود رو تقسیم بر حد ضرر می‌کنیم.

(R/R) Ratio = Profit / Loss

هرچی عدد بدست اومده از ۱ بزرگتر باشه معامله بهتری و سود ده‌تری هست و نسبت زیر ۱ یعنی ریسک معامله بالا میره.

استراتژی جابجایی حد ضرر

هرچقدر هم تلاش کنیم که یک استراتژی ورود درست بچینیم، ولی تا وقتی که اون معامله درست بسته نشه و سودش رو بدست نیاریم نمی‌تونیم بگیم این استراتژی موفق هست. وقتی معامله‌ای تو سود هست باید برای جابجایی حد ضرر هم یک استراتژی داشته باشیم و بهتره اون رو بنویسیم، تا سود ما تبدیل به ضرر نشه.

استراتژی مدیریت هرمی

مدیریت هرمی برای وقتیه که معامله تو سود هست و می‌تونیم به حجم اون اضافه کنیم. حتما توجه داشته باشین که به حجم معامله تو ضرر هیچ‌وقت اضافه نمی‌کنیم !

وقتی می‌بینیم شرایط بازار بر اساس پیش‌بینی ما درست داره پیش میره، با توجه مدیریت سرمایه در فارکس به حداکثر ریسک مجازمون می‌تونیم افزایش حجم داشته باشیم. اینجا باید حد ضرر رو هم جابجا کنیم تا نسبت سود به ضرر هم رعایت بشه و ریسک معامله بالا نره.

با استفاده از استراتژی هرمی می توانید این حد ضرر متغیر را تعیین کنید.

برای تعیین مقدار حجمی که می‌تونیم به معامله اضافه کنیم و در واقع مدیریت هرمی روش‌های زیادی وجود داره:

این روش به ما می‌گه هر افزایش حجمی اندازش نصف حجم قبلی باشه. یعنی اگر برای یک معامله حجم اولیمون ۲% کل سرمایه هست، حجم دوم ۱% سرمایه باشه و اگر باز هم خواستیم اضافه کنیم ۰.مدیریت سرمایه در فارکس ۵% کل سرمایه در دفعه سوم رو بگیریم.

این روش مشخصه چی میگه دیگه! هر دفعه اندازه همون اولی حجم می‌تونیم اضافه کنیم.

با این روش قبل از باز کردن معامله، حجم کلی رو مشخص می‌کنیم. اول با حجم پایین وارد می‌شم و حجم‌های بعدی بیشتر از حجم اولی هست.

تو این روش سود معامله قبلی به معامله هرمی جدید اضافه میشه.

سیستم مدیریت سرمایه خودت را بساز!

حالا وقتش رسیده یک سیستم مدیریت سرمایه برای خودمون طراحی کنیم. هر کسی باید با توجه به روحیات خودش اون رو طراحی کنه و حتما مکتوب بنویسه. با نوشتن سیستم طراحی شده راه رو بهتر می‌بینیم و در شرایط مختلف بازار و شرایط روحی خودمون کنترل بهتری روی معاملاتمون داریم. به شرطی که خودمون رو متعهد کنیم بهش پایبند باشیم.

امیدوارم این مقاله براتون مفید باشه. لطفا نظرات خود را در قسمت کامنت ها با ما در میان گذارید.

مدیریت سرمایه و ریسک چیست؟

مدیریت سرمایه بدین معنی که بخشی از پس‌انداز خود را سرمایه‌گذاری کنید، مفهوم خیلی کلی است. مثلا شاید به فکر خرید سکه، دلار، ماشین یا سهام بیفتید. در شرایط اقتصادی حاکم بر جامعه کدام سرمایه‌گذاری سودآور است؟ آیا تمامی سرمایه‌گذاری‌ها بازده یکسان دارند؟ آیا ریسک سرمایه‌گذار‌ی‌ها با هم برابر است؟ برای پاسخ دادن به این سوالات بهتر است ابتدا با مفهوم مدیریت سرمایه آشنا شویم.

مدیریت سرمایه به صورت مدیریت حرفه‌ای انواع دارایی‌ها به منظور تحقق اهداف سرمایه‌گذار تعریف می‌شود، چه دارایی‌های ملموس مانند مسکن و چه دارایی‌های ناملموس مثل سرقفلی و ارزش برند.

استراتژی مناسب برای سرمایه‌گذاریِ هر فرد با دیگری متفاوت است. عواملی مثل میزان تحصیلات و سواد مالی، سن، میزان درآمد، میزان سرمایه اولیه، ریسک‌پذیری و. باعث پیدایش استراتژی‌های متفاوت سرمایه‌گذاری می‌شود.

ریسک چیست؟

کلمه ریسک بیشتر افراد را به یاد خطر و ضرر می‌اندازد. اما ریسک موقعیتی است که از ترکیب خطر و فرصت به دست می‌آید. وقتی شما ریسک می‌کنید، خطری را به‌جان می‌خرید، به امید آن‌که فرصتی به دست بیاورید. شما با توجه به میزان توانایی‌های فردی خود در کنار شناخت کامل از تهدیدهای احتمالی، می‌توانید از این فرصت‌ها استفاده کنید تا به اهداف خود برسید.

بیشتر روش‌های سرمایه‌گذاری با درصدی از ریسک همراه هستند. تنها سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی چون سپرده‌گذاری در بانک یا مواردی چون سرمایه‌گذاری در اوراق خزانه است که ریسک بسیار پایینی دارند.

این موارد (که می‌توان آن‌ها را سرمایه‌گذاری بدون ریسک نیز نامید) یک بازدهی مشخص، قطعی ولی محدود دارند. یعنی با سرمایه‌گذاری روی آن‌ها، امیدی هم به کسب یک بازدهی چشم‌گیر نباید داشت.

مدیریت سرمایه صحیح

اما آشنایی با مدیریت سرمایه به‌صورت صحیح، به شما امکان کسب بازدهی بالاتر خواهد داد. برای مثال خرید مستقیم سهام ریسک بیشتری دارد. اما در کنار ریسک بیشتر، سرمایه‌گذاران می‌توانند به بازدهی بیشتر هم دست‌پیدا کنند. از این منظر شاید بتوانیم بگوییم که ریسک «بهای بازدهیِ بیشتر» است.

پس دیدیم که احتمالِ کسب سود بیشتر، معادل است با پذیرش ریسک بالاتر. پس چرا افراد تنها به سپرده‌گذاری در بانک و کسب یک بازده قطعی اکتفا نمی‌کنند و به سمت نوعی دیگر از سرمایه‌گذاری‌ها متمایل می‌شوند؟ آیا این کار درستی است که در بازارهای دیگر، مثل بورس دست به سرمایه‌گذاری زد؟

یکی از دلایلی که باعث می‌شود بازار سرمایه محبوب‌تر از بانک‌ها باشد، این است که شما با سپرده‌گذاری در بانک حداکثر میزان بازدهی که می‌توانید کسب کنید محدود (مثلا بیست درصد به طور سالیانه) است. در حالی که بازاری مانند بورس و اوراق بهادار به شما امکان کسب مدیریت سرمایه در فارکس بازدهی‌های بیشتر از 100 درصد را هم می‌دهد.

مدیریت سرمایه با توجه به نرخ تورم

علاوه بر موضوع ریسک و بازده با توجه به شرایط سیاسی و تحریم‌های بی‌شماری که بر کشور اعمال شده است و با توجه به وضعیت اقتصادی حاکم، شاهد رشد بی‌اندازه نرخ تورم (41%) در سال اخیر بوده‌ایم.

وقتی نرخ تورم در کشوری افزایش می‌یابد شاهد کاهش قدرت خرید پول خواهیم بود، که به اصطلاح می‌گویند پول ارزش خود را از دست داده است. بنابراین سپرده‌‌گذاریِ تمامِ پول خود در بانک کار منطقی به نظر نمی‌رسد، چون نرخ تورم، بیشتر از نرخ بهره سالانهِ بانک است و پول شما نمی‌تواند متناسب با نرخ تورم رشد کند. یعنی پول شما نمی‌تواند قدرت خرید خود را حفظ کند. این در حالی است که بازار سرمایه (بورس اوراق بهادار) می‌تواند متناسب با رشد تورم رشد ‌کند. در این بازار افراد با سرمایه‌گذاری مناسب و مدیریت سرمایه می‌توانند ارزش پول خود را حفظ کنند و حتی به سودهای جذابی دست یابند.

تشکیل سبد سرمایه‌گذاری

برای پوشش ریسک در سرمایه‌گذاری، بهترین کار تشکیل سبد سرمایه‌گذاری است. برای این کار فرد، سرمایه خود را به چند قسمت تقسیم می‌کند و هر قسمت از آن را به بازارهای مختلف می‌برد. مثلا درصدی از سرمایه‌اش را به خرید ملک و درصدی دیگر را به خرید طلا اختصاص می‌دهد و مابقی را صرف خرید سهام و یا کالاهای سرمایه‌ای، مانند ماشین‌آلات و تجهیزات می‌کند. برای مطالعه بیشتر در این رابطه روی اینجا کلیک کنید.

هرکدام از بازارهای موجود ریسک متفاوتی دارند و مدت‌زمان بازدهی و میزان بازدهی مورد انتظار از آن‌ها نیز متفاوت است. هنگام انتخاب یک بازار هدف برای سرمایه‌گذاری، باید به دو متغیر ریسک و بازده به طور همزمان توجه کرد، در واقع ریسک و بازده به‌عنوان دو رکن اصلی در اتخاذ تصمیمات سرمایه‌گذاری هستند.

در واقع ریسک و بازده به‌عنوان دو رکن اصلی در اتخاذ تصمیمات سرمایه‌گذاری هستند.

همواره بیشترین بازدهی، با توجه به حداقل مقدار ریسک، معیاری مناسب برای سرمایه‌گذاری به‌حساب می‌آید. شکل بالا تنها مثالی از چند بازار است که افراد می‌توانند در آن با توجه به شرایط خود بازارهای متفاوتی را برای سرمایه‌گذاری و توزیع ریسک انتخاب کنند. حتی می‌توانند بر تعداد بازارهای انتخابی بیفزایند و یا از تعداد آن بکاهند.

مدیریت سرمایه در شرکت ها

مدیریت سرمایه امری بسیار مهم به خصوص در امور شرکت‌ها است. برای مثال اگر یک شرکت به دنبال احداث یک خط تولیدی جدید باشد، برای احداث این خط به مقدار زیادی وجه نقد نیاز دارد. در این مواقع مدیر، سبد سرمایه‌گذاریِ شرکت را بررسی می‌کند تا مشخص کند کدام سرمایه‌گذاری‌ها سریع‌تر به وجه نقد تبدیل می‌شوند. اگر درصد عمده‌ای از سبد شرکت را ملک و ساختمان تشکیل داده باشد مدت زمان زیادی طول می‌کشد تا این املاک به وجه نقد تبدیل شوند. در حالی که اگر بخش عمده‌ای از سبد را سهام تشکیل دهد بسیار راحت‌تر و سریع‌تر می‌تواند آن را به وجه نقد تبدیل کند و از پول به دست آمده برای راه اندازی خط تولید جدید استفاده کند.

بنابراین هر فردی چه برای تشکیل سبد شخصی و چه در سمت مدیریت برای تشکیل سبد سرمایه شرکت، می‌تواند بر اساس اهداف و نیازهای احتمالی خود، یک سبد سرمایه‌گذاری مطمئن بسازد به‌شکلی که در صورت لزوم بتواند از آن استفاده کند.

فرآیند مدیریت سبد سهام

برای اینکه بتوانید یک سبد سهام (پرتفوی) بهینه تشکیل دهید و آن را به طور صحیح مدیریت کنید، در مرحله اول لازم است که با مفاهیم مالی و اصول اساسی آن آشنا شوید. بعد از آشنایی با این موارد می‌توان اقدام به ایجاد یک سبد سرمایه‌گذاری متناسب با ویژگی‌های شخصی خود کرد.

هر فرد بعد از یادگیری اصول اساسی مالی می‌تواند با توجه به میزان ریسک‌پذیری و بازده مورد انتظار خود اقدام به ایجاد یک پرتفوی بهینه کند و در گذر زمان با توجه به تغییر شرایط، در صورت لزوم پرتفوی خود را اصلاح کند.

یکی از راه‌های کم کردن ریسک یک پرتفوی تنوع‌بخشی به آن است. تنوع‌بخشی با هدف کاهش ریسک پرتفوی تا حداقل مقدارِ ریسک و افزایش بازده پرتفوی تا بالاترین اندازه ممکن انجام می‌شود.

با تقسیم کردن مبلغ سرمایه‌گذاری در سهم‌های متنوع، می‌توان بخشی از ریسک پرتفوی را حذف کرد. برای انجام این کار بهتر است که سهم‌ها، از صنایع و گروه‌های متفاوت از هم انتخاب شوند تا اگر یک صنعتی دچار مشکل شد تنها بخش کوچکی از سبد سرمایه‌گذاری شما به‌خطر بیفتد.

تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری و سبد سهام

نقل قولی معروف در رابطه با تنوع‌بخشی وجود دارد که بیان می‌کند: تمامی تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید، تا در صورت افتادن سبد همه تخم مرغ‌هایتان از بین نروند.

نکته‌ی قابل توجه این است که شما با تنوع‌بخشی نمی‌توانید کل ریسک سبد خود مدیریت سرمایه در فارکس را از بین ببرید، اما می‌توانید آن را کم کنید.

ریسک کل

ریسک کل از دو بخش ریسک سیستماتیک و ریسک غیرسیستماتیک تشکیل شده است. ریسک غیرسیستماتیک منحصر به یک دارایی نظیر سهم یک شرکت است، که این ریسک با تنوع‌بخشی قابل کاهش است.

اما بخش دیگری از ریسک کل، ریسک سیستماتیک یا ریسک بازار است، که به آن ریسک حذف‌نشدنی هم می‌گویند. این ریسک از طریق تنوع‌بخشی کاهش پیدا نمی‌کند.

نمونه‌ای از ایجاد سبد سهام متنوع را در شکل بالا می‌بینید. می‌توان از گروه‌ها و صنعت‌های مختلف یک سهم مناسب انتخاب کرد و تشکیل سبد داد. افراد با استراتژی‌های متفاوت می‌توانند مدیریت سرمایه در فارکس سبدهای متفاوتی ایجاد کنند.

انواع سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذاران به دو طریق می‌توانند دست به خرید اوراق بهادار بزنند: اولین شیوه آن است که افراد به طور مستقیم اقدام به خریدوفروش سهام کنند که به آن سرمایه‌گذاری مستقیم می‌گویند؛ یا اینکه این کار را از طریق واسطه‌های مالی انجام دهند، که به آن سرمایه‌گذاری غیرمستقیم می‌گویند.

انواع سرمایه گذاران بر مبنای میزان تحمل ریسک

نظریه مطلوبیت مورد انتظار، سه نوع گرایش را بر مبنای میزان تحمل ریسک توسط سرمایه‌گذاران معرفی کرده است. بر طبق این نظریه سرمایه گذاران به سه دسته تقسیم می‌شوند:

• ریسک‌گریز
• ریسک‌پذیر
• ریسک خنثی

سرمایه‌گذاران ریسک خنثی افرادی هستند که به میزان ریسک سرمایه‌گذاری توجهی نمی‌کنند و تنها به دنبال حداکثر کردن بازدهی خود هستند و میزان مطلوبیت آن‌ها توسط بازدهی سرمایه‌گذاری تعیین می‌شود.

برخی از سرمایه‌گذاری‌ها و دارایی‌ها نوسانات بیشتری نسبت به سایر دارایی‌ها دارند. در نتیجه سرمایه‌گذاری در آن‌ها ریسک بیشتری دارد.

گروهی از سرمایه‌گذاران نسبت به سایرین ریسک‌پذیر‌تر هستند؛ در نتیجه می‌توانند نسبت به دیگران بهتر با این نوسانات کنار بیایند و آن را تحمل کنند. این افراد زمانی که با دو پروژه با بازدهی یکسان رو‌به‌رو می‌شوند، پروژه‌ای که ریسک بیشتری دارد را برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند، زیرا مطلوبیت ناشی از موفق شدن در پروژه پرریسک بیشتر از عدم مطلوبیت ناشی از زیان آن‌ها است.

این افراد تمایل بیشتری به فعالیت در بورس دارند و تمایل کمی به سپرده‌گذاری در بانک دارند.

سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز

آخرین دسته، سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز هستند. این افراد بیشتر به سرمایه‌گذاری در مواردی که بازدهی مطمئن داشته‌ باشند علاقه‌مند هستند و از سرمایه‌گذاری در پروژه‌های پرریسک دوری می‌کنند. بیشتر این افراد به سپرده‌گذاری در بانک روی می‌آورند و معتقدند که سپرده‌گذاری در بانک نوعی سرمایه‌گذاری ایمن است.

این سه طبقه، خود می‌توانند هرکدام به سه طبقه متفاوت نیز تقسیم شوند. برای مثال افرادی که در بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند، همه حاضر به پذیرش سطح یکسانی از ریسک نیستند. مثلا برخی از آن‌ها در سهم‌هایی که ریسک بسیار زیادی دارند (مثل سهم‌هایی با وضعیت بنیادی نه چندان خوب که در وضعیت تکنیکالی مناسبی قرار دارند و انتظار رشد سریعی از آن‌ها در آینده‌ای نزدیک می‌رود) سرمایه‌گذاری می‌کنند. در حالی که برخی دیگر تنها در سهام شرکت‌هایی بزرگ که وضعیت بنیادی قوی و سود تقسیمی بالا دارند سرمایه‌گذاری می‌کنند، در حالی که ممکن است این سهم‌ها رشد آهسته‌ای داشته باشند.

نظریه مطلوبیت مورد انتظار با انتقادهایی نیز مواجه شده که در مقالات بعدی راجع‌به آن توضیح داده خواهد شد.

ریسک دارایی‌های مالی از منظر مدت زمان نگهداری

می‌توان ریسک دارایی‌های مالی را از نظر دوره نگهداری آن‌ها نیز طبقه‌بندی کرد. به بیانی دیگر ریسک یک سرمایه‌گذاری زمانی که به دید کوتاه‌مدت خریداری می‌شود با ریسک آن وقتی که با دید بلند‌مدت خریداری می‌شود، متفاوت است.

با افزایش مدت‌زمان نگهداری یک دارایی، نوسانات آن کاهش می‌یابد و ریسک آن تا حدی قابل کنترل خواهد بود.

ابزار مدیریت سرمایه

Money Manager Graphic Tool shows Lot Size, Ratio, Risk and opens orders (Buy, Sell, Buy Stop, Buy Limit, Sell Stop, Sell Limit).

• Hit “B” key to open the Money Manager Graphic Tool, a Buy line with is SL and TP will appear at the mouse position.
• If you want to Sell hit “S“. You can change the letter if you want.
• If you want the Sell or Buy line to follow the price, just click “Follow price” button.
• If you don’t want a TP, it’s easy to make it disappear.
• You can move all the line, the money manager graphic tool will automatically update.
• You can change the risk or the lot size in the sandbox section.
• At the bottom, you can see your broker limits.
• If you reach one of these limits, the relevant line will turn red.مدیریت سرمایه در فارکس
• You can move the dialog box on the screen, use the left-up rectangle, if you don’t want to move, double-click on it.

How to install:

1. Load indicator as usual;
2. Add Money_Manager_EA to your chart;
3. Check to allow opening trades;
4. Enable “AutoTrading”.

The steps 2,3,4 are needed to activate the button of the Money Manager Graphic Tool, the button allows you to open a trade with all the information you have selected.

Parameters:

مدیریت سرمایه

In the previous image, the “B” was hit and the mouse was at 0.61833. The button to Order doesn’t appear because the Money_Manager_EA.mq4 is not loaded.

مدیریت سرمایه

The Money_Manager_EA.mq4 is loaded, but “AutoTrading” is not activated.

مدیریت سرمایه

Yes, the button is here, but the smiley at top-right corner is not happy, you need to activate “Allow live trading” in the Money_Manager_EA options.

مدیریت سرمایه

Now you can play. Move the TP, SL or Buy/Sell line. Use the ratio button to go faster. Change the Lot Size and see how much risk you will take. Change the Risk and see how much lot you can have.

مدیریت سرمایه

Buy, Sell, Buy Limit, Sell Limit, Buy Stop, Sell Stop will be automatically chosen. If a TP or SL information goes red, you reach your broker SL/TP limit. If the Lot Size information goes red, you reach your broker Min or Max lot.

Choose to follow price, you will open a simple Buy or Sell, the buy line مدیریت سرمایه در فارکس مدیریت سرمایه در فارکس will automatically move with the price, and the TP and SL will follow too.

مدیریت سرمایه در بازار باینری آپشن

هر تریدر با تجربه ای بر این نکته واقف است که پیش از شروع معامله گری در بازار باینری آپشن، داشتن استراتژی معامله گری بسیارضروریست. یکی از موارد مهم در روش ترید داشتن مدیریت سرمایه صحیحی و هدفمند است. در آموزش باینری آپشن پاسخ به سوالات زیر نیز باعث می شود تریدر بهتر بتواند نحوه مدیریت سرمایه در بازار باینری آپشن را برای خود تعریف کند و سرمایه گذار با آگاهی بیشتری وارد این حرفه شود.

با ورود به ترید در باینری آپشن چه هدفی را دنبال می کنید؟

آیا این حرفه را به عنوان تنها شغل و تنها درآمد خود می دانید؟

چه مقدار بازدهی در هفته و ماه از این بازار انتظار دارید؟

چه مقدار ریسک را می پذیرید؟

پس از پاسخ به چنین سوالاتی می توان قوانینی برای مدیریت سرمایه تعریف نمود.

فهرست عناوین این مطلب

آیا داشتن مدیریت سرمایه در بازار باینری آپشن ضروریست؟

قوانین مدیریت سرمایه برای تریدرهای با تجربه و تریدرهای مبتدی متفاوت است. مبتدیان با توجه به اینکه تازه وارد این بازار شده اند و نیاز به کسب مهارت و تجربه دارند، قوانین مدیریت سرمایه در بازار باینری آپشن برای این دسته بایستی به گونه ای باشد که در اولین معاملات خود دچار ضررهای سنگین نشوند و بتوانند در بازار فعال بمانند. ذکر این نکته در آموزش باینری آپشن ، فارکس و آموزش بورس ضروری است که اشتباه کردن در ترید جزئی از این بازار و این شغل است و هم برای مبتدی ها و هم تریدرهای حرفه ای رخ می دهد. مهم اینست که با داشتن مدیریت سرمایه ضرر به حداقل برسد و اینکه این اشتباه حاوی چه نکات و درس هایی برای بهتر شدن شیوه معامله گری دارد. در باینری آپشن مقدار سود و مقدار ریسک کاملا مشخص است و نیازی به محاسبه ندارد. در هر معامله مقدار پول وارده به آن معامله در ریسک قرار می گیرد.

چگونه می توان از ضررهای بزرگ در باینری آپشن جلوگیری نمود؟

از آنجایی که باینری آپشن به راحتی می تواند باعث شود که تریدر احساساتی شود. اگر تریدرهای مبتدی در ابتدای فعالیت در binary option بر خود مسلط نباشند و بر اساس طمع تصمیم به ورود مقدار زیادی از حساب خود در یک معامله کنند، با شکست در یک معامله پول زیادی را از دست می دهند که منجر به اضطراب و سرخوردگی می شود. تریدرهای با تجربه با داشتن مدیریت سرمایه در بازار باینری آپشن همیشه در معاملات خود اصولی را رعایت می کنند تا در صورت عدم موفقیت در یک معامله سرمایه آنها در معرض خطر قرار نگیرد.

چند درصد از سرمایه کل در هر معامله وارد شود؟

هر استراتژی معاملاتی دارای قوانینی برای خود می باشد که تریدر با رعایت آن به روند باز و بسته کردن معاملات خود نظم می دهد و از هرگونه تصمیمات لحظه ای و احساسی جلوگیری می کند. یک تحلیلگر تکنیکال بر اساس آنچه در استراتژی معاملاتی خود تعریف کرده است منتظر ایجاد شرایط مطلوب در نمودار و شکل کندل ها و اندیکاتورها می ماند تا دقیقاً مطابق با استراتژی و شیوه معامله گری به بازار ورود کند و پس از آن معامله خود را مدیریت کند و از معامله به موقع خروج کند. در آموزش باینری آپشن معمولاً وارد کردن بیش از 5% سرمایه در یک معامله توصیه نمی شود. حتی بهتر آن است که کمتر از 3% از کل پول در یک معامله سرمایه گذاری گردد. در صورتیکه روش معاملاتی با دقت و بر اساس تجربه و تست و آزمایش طراحی گردد قطعاً در طول مدت زمان بازدهی قابل توجهی خواهد داشت. تعجیل در ایجاد سود و سرمایه گذاری بیش از حد تنها بر بیشتر شدن ریسک و احتمال از دست رفتن کل پول می افزاید. با رعایت اصول و موفقیت های کوچک و پی در پی در اکثر معاملات مقدار حساب افزایش می یابد. در نتیجه مقدار پول وارده به هر معامله نیز بیشتر می شود که سود بیشتر در هر معامله را به همراه خواهد داشت.

مدیریت سرمایه در بازار باینری آپشن ؛ محاسبه پول اولیه در هر معامله

با انتخاب مقدار درصد سرمایه برای ورود به هر معامله خیلی ساده می توان مقدار پول یا سرمایه ورودی به هر معامله تعیین می شود. برای مثال اگر 5 درصد برای هر معامله انتخاب شود و کل سرمایه 2000 دلار باشد، سرمایه ورودی هر معامله 100 دلار می باشد. با رشد حساب و رسیدن به عدد 3000 دلار، مقدار پول وارده در ایتدای هر معامله 150 دلار می باشد.

تسلط بر احساسات مهم ترین عامل موفقیت

بایستی توجه شود که binary option به شدت بر احساسی شدن تریدر تاثیر می گذارد. اکثر معامله گران به خاطر عدم تسلط بر احساسات خود در این بازار شکست می خورند. برخی اصلا اعتماد به نفس باز کردن معامله را ندارند و هنگام ترید دچار ترس و اضطراب می شوند. عده ای هم بیش از حد اعتماد به نفس دارند، ریسک زیادی می پذیرند و برای هر معامله پول زیادی را در ریسک قرار می دهند. در آموزش باینری آپشن ، فارکس و آموزش بورس یکی از واقعیات و اصولی که آموزش داده می شود اینست که در این بازار اشتباه وجود دارد. هر تریدری در همه معاملات خود موفق نمی شود. مهم این است که با رعایت مدیریت سرمایه نواقص روش معاملاتی بر طرف گردد تا هنگام ضرر کل حساب از دست نرود و طول زمان سود دائم و رو به افزایشی حاصل شود.

مدیریت سرمایه در فارکس

مینی دوره NFT 20+1

سرمایه‌گذاری در NFT یکی دیگر از روش‌های سرمایه‌گذاری نوین است. با دوره NFT 20+1 سرمایه‌گذاری و فعالیت در آن را یاد‌بگیرید.
قیمت: ۲۱/۰۰۰ تومان

معامله به سبک پرایس‌اکشن

سبک پرایس‌اکشن یکی از منطقی‌ترین و پرکاربردترین سبک‌ها در زمینه معامله و مدیریت شیوه‌های سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی است که در این دوره به شما آموزش خواهیم داد. قیمت: رایگان

ارزهای دیجیتال ماشین زمان

فعالیت و سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال یا همان رمزارزها، نیازمند دانش تحلیل فاندامنتال و تحلیل تکنیکال است. در دوره ارزهای دیجیتال ماشین زمان، همراهتان هستیم. قیمت: ۲٫۶۰۰٫۰۰۰ تومان

کوسه شو، تابلوخوانی پیشرفته

با شرکت در دوره آموزشی کوسه شو می‌توانید به کوسه تبدیل شوید و در طول مدتی کوتاه در زمینه تابلوخوانی به اوج برسید! این دوره با مدیریت سرمایه در فارکس قیمتی پایین‌تر از سایر دوره‌ها در دسترس است.
قیمت: ۱/۹۶۰/۰۰۰ تومان

دوره جامع تریدر شو

شما می‌توانید با شرکت در این دوره که به صورت اختصاصی از سوی دلفین‌وست ارائه می‌شود، به سرمایه‌گذاری در بازارهای فارکس، ارزهای دیجیتال و همچنین بورس مسلط شوید.

آموزش بورس به زبان ساده

آیا به سرمایه‌گذاری در بورس علاقه‌مندید و یا لزوم آن را در زندگی روزمره‌تان احساس می‌کنید؟ دوره آموزش بورس به زبان ساده، به صورت رایگان توسط دلفین‌وست به شما ارائه می‌شود!
قیمت: ۹۹۰٫۰۰۰ تومان رایگان

دوره تفکر فاندامنتال

دانش فاندامنتال مثل یک سپر جنگی از ضررهای سنگین شما در بورس جلوگیری می کند.اگر قصد فعالیت در بورس تهران را دارید، ما با دوره تفکر فاندامنتال در کنارتان هستیم.
قیمت: ۲٫۸۴۰٫۰۰۰ تومان

رازهای آنچین

تحرکات نهنگ‌ها در بازار ارز دیجیتال تأثیر زیادی روی قیمت‌های هر رمز ارز دارد. در دوره رازهای آنچین، رفتار و تحرکات نهنگ‌ها، حقه‌ها و دستکاری‌های آن‌ها را در بازار بررسی کرده‌ایم.
قیمت: ۸۹/۰۰۰ تومان

دوره کپسول معامله گری

ترس و نگرانی در مورد بازار معاملات، شکست‌های متفاوت در معامله گری و نداشتن نگاه سرمایه گذاری می‌توانند جلوی معامله کردن را بگیرند. در دوره کپسول معامله‌گری مسیر صحیح تریدر شدن را آموزش می‌بینید‌.
قیمت: رایگان

چرا باید دلفین‌وست را انتخاب کنید؟

اعداد مطمئن‌ترین اطلاعاتی هستند که می‌توانید بر اساسشان درست تصمیم بگیرید. آن‌ها هیچوقت به شما دروغ نمی‌گویند.

تریدر شو

کامل‌ترین دوره آموزش بازارهای سرمایه‌گذاری

دوره جامع تریدر شو، یکی از کامل‌ترین دوره‌های آموزشی در زمینه سرمایه‌گذاری است که توسط مجموعه دلفین‌وست ارائه می‌شود. هدف از این دوره، یادگیری سرمایه‌گذاری در سه بازار مهم بورس، فارکس و ارزهای دیجیتال (رمزارزها) است که به دلیل بازدهی بالا و سوددهی کلان آن‌ها، گزینه‌هایی بسیار مناسب برای یادگیری به شمار می‌روند.

۳ پشتیبان اختصاصی

در دوره تریدر شو برای هر دانشجو، ۳ پشتیبان اختصاصی (آموزشی، روانشناس و فنی) در نظر گرفته شده است که در طول دوره به طور پیوسته با پشتیبان‌ها در ارتباط هستند.

رسیدن به استراتژی شخصی

در دوره تریدر شو علاوه‌بر آموزش جامع انواع استراتژی‌های معاملاتی، تا رسیدن به استراتژی شخصی در کنار شما هستیم.

لایو ترید بعد از اتمام دوره

حتی اگر مدت زمان آموزش شما به اتمام برسد، اما ارتباط ما با شما قطع نخواهد شد و حتی پس از اتمام دوره، جلسات لایو ترید اختصاصی مدیریت سرمایه در فارکس دانشجویان تریدر شو برگزار می‌گردد.

جلسات حل تمرین

یک آموزش درصت و اصولی نیازمند حل تمرین و رفع اشکال است. در دوره تریدر شو هر سه هفته یکبار به‌صورت آنلاین جلسات حل تمرین و رفع اشکال توسط استاد دوره برگزار می‌گردد.

روانشناسی معامله‌گری

چالش مهم معامله‌گران بازارهای جهانی تسلط بر هیجانات و کنترل احساسات است. یکی از راه‌های غلبه بر احساسات و مدیریت آن گرفتن مشاوره‌های تخصصی روانشناسی است. ما در دلفین‌وست این امکان را فراهم کرده‌ایم که شما عزیزان بتوانید درباره معاملات خود و یا موضوعات دیگر با روانشناسان مجرب ما ارتباط برقرار کنید و مشکلات روانشناختی معاملاتی خود را حل کنید.