معاملات فارکس و کسب درآمد به صورت آنلاین

در فارکس شما همواره در حال خرید یک ارز و فروش یک ارز دیگر هستید. به طور مثال اگر روی جفت ارز EURUSD یک خرید انجام می دهید در واقع دلار را فروخته و یورو را خرید کرده‌اید. شما برای این که وارد یک معامله شوید لازم است تا با مفهوم حجم آشنا باشید. واحد اندازه‌گیری حجم معاملات شما در فارکس , لات است. شما با داشتن میزان حجم ترید و pip value چارت, می‌توانید میزان ضرر و سود احتمالی خود را در هر معامله بررسی کنید. pip value به شما نشان میدهد که در صورتی که با یک لات وارد معامله شوید , به ازای هر پیپ چه مقدار وارد سود یا ضرر خواهید شد. برای مثال در تصویر زیر پنجره‌ی ورود به معامله در نرم‌افزار متاتریدر را مشاهده می‌کنید. در قسمت ۱ از شما نام نماد مورد معامله را می‌گیرد. توجه کنید که هر نماد میزان pipvalue متفاوتی دارد. در قسمت ۲ میزان حجم ورود به معامله را وارد می‌کنید. این میزان بر حسب لات محاسبه می‌شود. بخش ۳ و ۴ نیز قیمت حد ضرر و حد معاملات فارکس و کسب درآمد به صورت آنلاین سود خود را وارد می‌کنید و وارد معامله می‌شوید.

فارکس چیست و چه تفاوتی با ارز دیجیتال دارد؟

سوالی که خیلی اینروز ها مطرح است این است که سرمایه گذاری در فارکس بهتر است یا ارز های دیجیتال؟ عموما افرادی که تازه وارد فضای تریدینگ و سرمایه گذاری در بازار های مالی شده اند، از گستردگی و تنوع بازار های مالی بین المللی سرگیجه میگیرند و نمیتوانند انتخاب مناسبی کنندو متاسفانه در کشور ما سرمایه گذاری و معامله در بازار فارکس ممنوع و حرام اعلام شده است و این باعث شده افراد علاقه کمتری به سرمایه گذاری های پر سود و پر ریسک پیدا کنند. ما در این مقاله قصد داریم بازار فارکس را معرفی کنیم و بررسی کنیم که فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال؟

آنچه در این مقاله میخوانید :

فارکس چیست؟

فارکس یا Forexیک بازار مالی بین المللی است که در آن پول های مختلف با هم معامله می شوند. برای مثال میتوانید در فارکس ین ژاپن را به دلار آمریکا تبدیل کنید. البته بجز ارز ها طلا و نفت هم در فارکس معامله می شود.

در گذشته فقط بانک های اصلی هر کشور امکان خرید و فروش ارز ها را داشتند، اما با گذشت زمان مبادلات ارز ها در زندگی افراد حقیقی هم نفوذ کرد.

ارز های رایج در فارکس دلار، یورو،ین ، پوند و فرانس است. هر واحد پول در این بازار با یک Symbol یا نماد مشخص می شود که معمولا از حرف انگلیسی تشکیل شده است.
دو حرف اول مخفف نام آن کشور و حرف سوم نام واحد پولی آن کشور است.

در فارکس هر symbol نماد یک ارز است.

فراموش نکنید چون در خرید و فروش ارز ها دو طرف سهیم است به نماد ها جفت ارز میگویند. این جفت ارز ها به سه دسته زیر تقسیم می شوند:

• جفت ارزهای اصلی: که رایج ترین جفت ارز ها هستند.
• جفت ارزهای کراس: جفت ارزی که یک سمتش دلار نباشد.
• جفت ارزهای اگزوتیک : جفت هایی که یک طرف آن جدید است.

این معاملات بدون نیاز فیزیکی با خرید یک ارز و فروش ارزی دیگر انجام می شود. فارکس مراکز رسمی و قانونی در سرتاسر دنیا دارد و شعبه های اصلی آن در لندن ، نیویورک و توکیو قرار دارد و بانک ها و کلیه موسسات و بانک ها از سراسر جهان در این معاملات شرکت میکنند.

چون شعبه های بازار فارکس در دنیا زیاد است، ساعات معامله هم به صورت ۲۴ ساعته و بدون توقف است، به این صورت که اگر در کشوری ساعت اداری تمام شود، کشور دوم میزبان خواهد شد. این یعنی هرگاه بازار در ایالات‌متحده بسته شود، روز کاری در توکیو و هنگ‌کنگ شروع می‌­شود.

درحال‌حاضر بزرگ‌ترین کارگزاری‌های فارکس دنیا در آمریکای شمالی هستند و معاملات فارکس در آنجا به‌طور دقیق قانون‌گذاری شده است.

در ۶۰ ثانیه چه اتفاقاتی در فارکس می افتد ؟

در بازار فارکس هم مثل سایر بازار های مالی حضور بازیگران قدرتمند احساس میشود که بیشتر با اهداف سیاسی و سفته بازی تغییرات اساسی در بازار ایجاد میکنند.

برای پیش بینی آینده قیمت ارز ها مثل سایر بازار های مالی از تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال استفاده میشود.

معاملات در فارکس چگونه است؟

آیا سرمایه ای که وارد این راه میکنید پول اضافه شماست یا خرج زندگی؟ اگر پاسخ این سوال را با قاطعیت دادید ادامه روند معاملات را بخوانید:

برای شروع فارکس شما مثل (کد بورسی آنلاین) نیاز به یک کارگزار دارید.

برای دریافت اطلاعات چارت باید از یک بروکر استفاده کنید. یادتان باشد فریب تبلیغات را نخورید و حتما اسم بروکر را در شبکه های اجتماعی سرچ کنید تا تجربه کاربران مختلف را در مورد آن صرافی بخوانید.

بعد از دریافت یوزرنیم و پسورد نیاز به نرم افزاری برای تحلیل دارید. پیشنهاد ما متاتریدر است.

حالا وقت یادگیریست! بخوانید معامله کنید و تجربه کنید! برای اینکار میتوانید ابتدا از یک حساب دمو استفاده کنید و معاملات خودرا در بورس مجازی فارکس تجربه کنید.

مزایای فارکس

همانطور که گفتیم مهمترین مزایای فارکس بازبودن ۲۴ ساعته در تمام طول هفته است که منجر به نقد شوندگی بیشتر این بازار میشود. همچنین کارمزد معاملات فارکس صفر است که در مقابل بازار های موازی مثل بورس ایران مزیت بزرگی است.

یکی از مزایای فارکس استفاده از اهرم یا لوریج است، به این معنی که شما میتوانید ضریب تاثیر یک معامله را بیشتر کنید.

مثلا اگر یک دلار دارید، می توانید یک معامله ۱۰ دلاری ببندید و ۱۰ برابر سود کنید؛ اما اگر شرایط بر وفق مراد نبود ۱۰ برابر زیان میکنید. پس شما میتوانید با ریسک بیشتر سود بیشتری کنید.

عدد ضریبی که به طور معمول تریدر های فارکس از آن بهره میگیرند، ۱۰۰ و ۵۰۰ است.

سرمایه گذاری در فارکس یک تیغ دو لبه !

شاید در نگاه تازه واردان لوریج نعمت بزرگی است، اما برای استفاده از آن باید علم تابلو خوانی ، تحلیلگری و مدیریت سرمایه را بلد بود. چه بسا افرادی که در آرزوی یک شبه میلیونر شدن با استفاده از اهرم نه تنها سرمایه خود را از دست دادند، بلکه ضرر های زیادی متحمل شدند.

البته لازم به ذکر است در بورس ایران هم این قابلیت تحت عنوان بازار آتی وجود دارد که زیاد مورد استقبال قرار نگرفته است.

فارکس به دلیل اینکه سابقه طولانی دارد بروکر ها و شعبه های زیادی دارد.

معایب فارکس

در قانون ایران استفاده از بازار فارکس ممنوع و از نظر شرعی حرام اعلام شده است. امکان خرید و فروش ارز ها فقط از طریق صرافی ها مجاز است.

دلیل نامشروع بودن فارکس، اهرم و طمع افراد برای معاملات پر ریسک و ربوی بودن برخی معاملات عنوان شده. همچنین برخی از معاملات به دلیل ماهیت آتی بودن، به عنوان معاملات صوری تلقی میشوند.

از نظر سیاسی به دلیل جلوگیری از خروج ارز از کشور ممنوع اعلام شده است.

متاسفانه فقط ایران به صورت قاطع تجارت در بازار فارکس را ممنوع اعلام کرده و در کشور های دیگر قانونی است.

این قانون باعث شده عملا سودجویانی از آب گل آلود ماهی بگیرند و با استفاده از طرح های پانزی و هرمی شروع به کلاهبرداری کنند.

بورس بهتر است یا فارکس؟

فارکس و ارز های دیجیتال شباهات خیلی زیادی دارند. برای جامعیت این مقایسه بهتر است بورس ایران را هم دخیل کنیم تا مقایسه ای جامع تر بین فارکس و بازار های مالی دیگر داشته باشیم:

• حجم معاملات: حجم معاملات فارکس به دلیل سابقه زیاد و بین المللی بودنش چندین برابر بازار بورس ایران است که این قابلیت باعث نقد شوندگی بیشتر می شود. ارز های دیجیتال هم با اینکه نوپا هستند اما روزانه میلیارد ها دلار گردش مالی از سراسر دنیا دارند.
• میزان نوسان: دامنه نوسان در بازار فارکس و ارز های دیجیتال بسیار بالاست، اما در بورس تهران این دامنه به ۳% و ۵% محدود شده. برای آماتور ها این مزیت بزرگیست و باعث امنیت مالی بیشتر می شود اما برای حرفه ای ها جذابیت فارکس از بورس بیشتر می شود.
• اهرم یا لوریج: گفتیم که اهرم باعث چندین برابر کردن سود و زیان می شود. اهرم به خودی خود برای معامله گران حرفه ای امتیاز بزرگیست. در ارز های دیجیتال هم در اکثر صرافی ها لوریج وجود دارد اما در ایران به دلیل ربوی بودن اهرم نداریم.
• ساعات معاملات: بورس ایران فقط روزهای کاری از ۹ تا ۱۲:۳۰ باز است اما فارکس و ارز دیجیتال هر روز هفته و ۲۴ ساعته.
• بازار دو طرفه: فارکس از گذشته از امکان دو طرفه معامله کردن استفاده می کرده است. اخیرا بازار بورس ایران هم این امکان را برای جذب سرمایه گذاران حرفه ای اضافه کرده است. ارز های دیجیتال هم این امکان را فراهم ساخته اند.
• مالکیت: شما در فارکس مالک هیچ ارز یا شرکتی نمی شوید اما در بورس ایران با خرید سهام یک شرکت در واقع مالک درصدی از آن شرکت (به میزان سهامتان بستگی دارد) می شوید. در ارزهای دیجیتال شما حتی اگر ساتوشی ناکوموتو باشید و چند میلیون بیت کوین داشته باشید باز هم هویتتان پنهان است و مالک هیچی نیستید!

نتیجه‌گیری

فارکس جدا از ریسک و خطراتش یک بازار مالی مثل سایر بازار هاست.

لذا درصورتی‌که تمایل به سرمایه‌گذاری در این بازار دارید حتماً می‌بایست با مازاد سرمایه خود در این بازار سرمایه‌گذاری نموده تا در صورت متحمل شدن زیان با مشکلی روبرو نشوید و صرفاً آن را تجربه‌ای در مسیر پرپیچ‌وخم دنیای معامله‌گری و سرمایه‌گذاری قلمداد کنید تا بتوانید با طراحی استراتژی معاملاتی مناسب و کسب تجربه در این مسیر موفق گردید. پیشنهاد می کنیم ابتدا از یک اکانت دمو و مجازی استفاده کنید تا سرمایه واقعیتان آسیب نبیند.

به نظر شما سرمایه گذاری در بازار فارکس بهتر از بازار ارز های دیجیتال است؟ اگر تجربه ای دارید با ما مطرح کنید.

آموزش فارکس

اگر به تجارت آنلاین ارز خارجی (فارکس) نگاه کرده اید و احساس می کنید که می تواند فرصتی برای کسب درآمد باشد، ممکن است در مورد بهترین راه برای شروع تعجب کنید.

درک درستی از بازارها و روش های معاملات فارکس بسیار مهم است. به این ترتیب، می توانید ریسک خود را بهتر مدیریت کنید، معاملات برنده انجام دهید و خود را برای موفقیت در سرمایه گذاری جدید آماده کنید. ببینم چگونه آموزش فارکس (Forex training) را شروع کنیم؟

چگونه در مورد فارکس آموزش ببینیم

برای تجارت موثر، دریافت آموزش فارکس بسیار مهم است. برای شروع، مدتی را به مطالعه نحوه عملکرد معاملات فارکس، انجام معاملات فارکس، زمان‌های فعال معاملات فارکس و مدیریت ریسک اختصاص دهید. وب‌سایت‌ها، کتاب‌ها و منابع دیگری وجود دارد که می‌توانید از آنها برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد معاملات فارکس استفاده کنید.

همانطور که ممکن است در طول زمان یاد بگیرید، هیچ چیز بهتر از تجربه نیست، و اگر می خواهید آموزش فارکس را شروع کنید، تجربه بهترین معلم است. هنگامی که برای اولین بار شروع به کار کردید، می توانید یک حساب آزمایشی فارکس باز کنید و معاملات خشک را امتحان کنید. این به شما یک پایه فنی خوب در مورد مکانیک انجام معاملات فارکس می دهد و همچنین به شما کمک می کند تا به کار با یک پلت فرم معاملاتی خاص عادت کنید.

یک چیز اساسی که ممکن است از طریق تجربه بیاموزید – که هیچ تحقیقی یا صحبت با معامله گران دیگر نمی تواند به شما آموزش فارکس دهد – ارزش بستن معامله و خروج از بازار زمانی است که دلیل شما برای ورود به معامله باطل شود.

برای معامله گران بسیار آسان است که فکر کنند وقتی یک اشتباه معاملاتی انجام می دهند، بازار به نفع آنها باز خواهد گشت. ممکن است تعجب معاملات فارکس و کسب درآمد به صورت آنلاین کنید که چگونه بسیاری از معامله‌گران طعمه این تله می‌شوند، و آنها اغلب ناراحت می‌شوند که بازار فقط بر خلاف جهت تجارت اصلی آنها فشار می‌آورد.

به این جمله معروف – و به طرز دردناکی درست – از جان مینارد کینز در مورد سرمایه گذاری فکر کنید: “بازار می تواند غیرمنطقی بماند، بیش از آن که شما بتوانید حلال بمانید.” به عبارت دیگر، این که بگوییم بازار غیرمنطقی عمل می‌کند و در مسیر تجارت شما قرار می‌گیرد، فایده چندانی ندارد. به این دلیل که حرکت های افراطی در وهله اول بازار سرمایه را تعریف می کند.

از یک حساب آزمایشی آموزش فارکس را شروع کنید

ضعف یادگیری تجارت فارکس با یک حساب آزمایشی به تنهایی این است که شما نمی توانید تجربه کنید که پولی که به سختی به دست آورده اید در خط است. مربیان تجارت اغلب توصیه می کنند که یک حساب معاملاتی خرد فارکس یا یک حساب با یک کارگزار با اندازه متغیر باز کنید که به شما امکان می دهد معاملات کوچک انجام دهید.

معاملات کوچک به شما این امکان را می دهد که مقداری پول روی خط قرار دهید، اما همچنین به شما این امکان را می دهد که در صورت اشتباه کردن یا وارد شدن به معاملات ضررده، خود را در معرض ضررهای بسیار کوچک قرار دهید. این به شما بسیار بیشتر از هر چیزی که می توانید در یک سایت، کتاب، یا انجمن معاملات فارکس بخوانید، به شما می آموزد و زاویه ای کاملاً جدید به هر چیزی که در حین معامله در یک حساب آزمایشی یاد می گیرید می دهد.

درباره ارزهایی که معامله می کنید بیاموزید

برای شروع، همچنین باید بدانید که چه چیزی را معامله می کنید. معامله گران جدید تمایل دارند وارد شوند و هر چیزی را که به نظر می رسد حرکت می کند شروع کنند. آنها ممکن است از اهرم بالا استفاده کنند و به طور تصادفی در هر دو جهت معامله کنند، و این اغلب می تواند منجر به از دست دادن پول شود.

درک ارزهایی که می‌خرید و می‌فروشید می‌تواند تأثیر زیادی بر موفقیت شما داشته باشد. برای مثال، یک ارز ممکن است پس از یک سقوط بزرگ به سمت بالا جهش کند. این ممکن است باعث شود معامله گران جدید سعی کنند “پایین” را بگیرند.

خود ارز ممکن است به دلیل گزارش های بد اشتغال ماه ها در کشورش کاهش داشته باشد. آیا شما چنین چیزی را می خرید؟ احتمالا نه. این مثالی است از این که چرا باید بدانید و بفهمید چه چیزی می‌خرید و می‌فروشید.

تجارت ارز عالی است زیرا می توانید از اهرم استفاده کنید، و جفت ارزهای مختلفی برای معامله وجود دارد.2 اما این بدان معنا نیست که شما باید همه آنها را معامله کنید.

یک راه بهتر برای انجام این کار این است که چند ارز را انتخاب کنید که هیچ ارتباطی با هم ندارند و روی آنها تمرکز کنید. داشتن تنها تعداد کمی از اخبار اقتصادی را برای کشورهای درگیر آسان می کند. همچنین می‌توانید ریتم آن ارزها را درک کنید.

بعد از اینکه مدتی با یک حساب کاربری زنده کوچک معامله کردید و از کاری که انجام می‌دهید احساس کردید، بد نیست پول بیشتری را واریز کنید و میزان سرمایه معاملاتی خود را افزایش دهید.

دانستن کاری که انجام می‌دهید به خلاص شدن از شر عادت‌های بدتان، درک بازار و استراتژی‌های معاملاتی و مدیریت احساساتتان خلاصه می‌شود. اگر بتوانید این کارها را انجام دهید، می توانید در معاملات فارکس موفق باشید.

ریسک و احساسات را مدیریت کنید

مدیریت ریسک و مدیریت احساسات دست به دست هم می دهند. زمانی که افراد احساس حریص، ترس، یا احساس دیگری می کنند، ممکن است زمانی باشد که احتمال اشتباهات ناشی از خطر بیشتر باشد. و این همان چیزی است که اغلب باعث شکست می شود.

وقتی به نمودار معاملاتی نگاه می کنید، با یک ذهنیت منطقی که فقط وجود یا عدم وجود پتانسیل موفقیت را می بیند، به آن نزدیک شوید. هرگز نباید موضوع هیجان باشد.

اگر کشیدن ماشه در معامله به هر طریقی احساسی است، باید دوباره دلیل انجام آن را ارزیابی کنید و سعی کنید ذهنیتی عینی به دست آورید.

برای شروع معاملات فارکس به چه مقدار پول نیاز دارید؟
حداقل نیازهای مالی بسته به کارگزار متفاوت است، اما ممکن است بتوانید تجارت را با حداقل 100 دلار شروع کنید. با این حال، بهتر است پول بیشتری پس انداز کنید تا انعطاف پذیری بیشتری با ضرر داشته باشید.

برای آموزش فارکس چه کاری باید کنیم؟
بسیاری از معامله گران در کالج در رشته های مالی، اقتصاد یا تجارت تحصیل می کنند. علوم کامپیوتر و ریاضیات نیز می توانند به شما کمک کنند تا به یک معامله گر تبدیل شوید.

بروکر فارکس چیست؟ آشنایی با 5 بروکر برتر در فارکس

اگر می‌خواهید در بازار فارکس معامله کنید، به یک کارگزار نیاز دارید. با باز کردن حساب در بروکر امکان معامله کردن در فارکس باری شما فراهم می‌شود. انواع بروکر ها در فارکس وجود دارد، شما می‌توانید برای معامله خود یک بروکر فارکس را که کارکردن با آن برایتان راحت‌ تر است را انتخاب کنید. اما کارگزار دقیقاً چیست؟ برای درک این موضوع، موارد زیر را در نظر بگیرید:

بروکر فارکس چیست؟

اگر بخواهیم در خصوص بروکر در فارکس صحبت کنیم، جای هیچ تعجبی ندارد که با حجم زیادی از اطلاعات در این خصوص مواجه شویم. بروکر فارکس‌ها پلت فرمی کاملاً قانونی هستند که خرید و فروش ارز‌ها در بستری مناسب در آن صورت می‌گیرد.

بروکر‌های فارکس همیشه به عنوان یک واسطه هستند اما چه واسطه‌ای؟ این واسطه بین شما و بازار است. مثلاً فرض کنید که شما می‌خواهید ارزی را به یک خریدار بفروشید یا ارزی را از یک خریدار بخرید اما شما نمی‌دانید که دقیقاً باید چه کار کنید و چگونه آن‌ها را پیدا کنید.
این درست همان جایی است که بروکر‌های فارکس به کمک شما می‌آیند و به عنوان یک رابط و واسط میان شما و خریدار یا فروشنده ارتباط برقرار می‌کنند. این کار در بستر قانونی و طبق قوانینی که برای بروکر‌های فارکس تعیین شده است صورت می‌گیرد.
به اطلاعاتی که در خصوص بروکر در فارکس وجود دارد توجه کنید:
⦁ این بازار تبادل عرض یا همان بروکر‌های فارکس همیشه و به صورت شبانه روزی در دسترس مردم است.
⦁ شرکت‌هایی که در بروکر‌های فارکس فعالیت می‌کنند هر کدام در سهم کوچکی از این بازار تبادل ارز نقش دارند.

کارگزاری فارکس یک شرکت خدمات مالی است که به‌ واسطه بروکر فارکس دسترسی معامله گران را به بستر خرید و فروش ارزهای خارجی فراهم می‌کند. سرمایه‌گذاران با باز کردن حساب در بروکر فارکس، امکان معامله را برای خود فراهم می‌کنند. اگر درباره ی سرمایه گذاری در بازار ارز به دنبال اطلاعات بیشتری هستید مطالعه ی مقاله ی “سرمایه گذاری در بازار ارز” را به شما پیشنهاد میدهیم.

در واقع فارکس برای معامله ارز خارجی است. معاملات در بازار فارکس همیشه بین جفت ارزها در فارکس متفاوت است.

هر یک از کارگزاری‌های فارکس ممکن است به عنوان یک کارگزار معامله‌کننده ارز شناخته شوند.

بروکر فارکس چیست ؟ مشتریان فارکس معامله گران ارز و سهام هستند که از بروکر فارکس برای گمانه زنی در مورد جهت قیمت ارزها و سهام استفاده می‌کنند. مشتریان آن ها همچنین شامل شرکت‌ های بزرگ خدمات مالی هستند که از طرف بانک‌های سرمایه گذاری و سایر مشتریان تجارت می‌کنند. برای کسب اطلاعات بیشتر مقاله فارکس چیست را مطالعه نمایید.

هر شرکت کارگزار فارکس تنها بخش کوچکی از کل بازار ارز خارجی را کنترل خواهد کرد.

بازار میوه و تره بار مکانی است که خریداران و فروشندگان میوه با یکدیگر دیدار می‌کنند. میوه‌ها از طریق یک مغازه می‌فروشی به متقاضیان فروخته می‌شود.

در بازارهای فارکس، این تفاوتی ندارد. شما خریدار و فروشنده ارزهای مختلفی دارید آنها به مکانی برای گرد هم آمدن احتیاج دارند و برای خرید و فروش واقعی ارزها باید تسهیلاتی در نظر گرفته شود.

با این وجود در بازارهای فارکس، خریداران و فروشندگان می‌توانند هزاران کیلومتر از یکدیگر فاصله داشته باشند. برای یافتن یکدیگر، باید ساز و کاری وجود داشته باشد که با علایق آنها مطابقت داشته باشد: بروکر فارکس جایی است که کارگزار وارد عمل می‌شود.

مسئول کنترل بروکر فارکس

در حقیقت بروکر‌های فارکس توسط موارد زیر کنترل و نظم دهی می‌‎شوند:
⦁ توسط NFA (انجمن آینده ملی)
⦁ توسط کمیسیون معاملاتی معاملات آتی کالای ایالات متحده

اهمیت بروکر فارکس چیست

بروکر‌های فارکس در صورتی که درست و حساب شده به پیش روند می‌تواند تا حد زیادی معاملات شما را در سطج جهانی به آسانی به پیش برود. در گذشته بروکر‌های فارکس اهمیت زیادی نداشتند چرا که اصلاً وجود نداشتند.
در حقیقت امروزه با پیشرفت تکنولوژی در بخش‌های مختلف، مشاغلی به وجود آمده‌اند که کاملاً به اینترنت و فضای مجازی مرتبط هستند. شاید بپرسید خب نقش بروکر فارکس چیست؟ اتفاقاً بروکر‌های فارکس از همان مسائلی است که با رشد روز افزون بازار ارز جهانی شناخته شده است.

از مهمترین دلایل اهمیت بروکر‌های فارکس این است که این شرکت‌ها نقش واسطه را دارند و می‌توانند تأثیر مستقیمی روی معاملات شما در حوزه جهانی و بین‌المللی داشته باشد البته کلیه این مراحل در حیطه قانونی صورت می‌گیرد بنابراین جای هیچ نگرانی در این خصوص وجود ندارد.

کسب درآمد بروکر‌های فارکس

کل ماجرا‌های مربوط به بروکر فارکس به این که بروکر‌های فارکس چیست و چه تأثیری دارند خلاصه نمی‌شود بلکه شاید برای شما هم این سؤال به وجود بیاید این بروکر‌های فارکس چگونه به درآمد می‌رسند و کسب درآمد آن‌ها از کجاست؟
روش کسب درآمد بروکر‌های فارکس به دو صورت است:
⦁ روش اول کسب درآمد بروکر‌های فارکس
در روش اول بروکر‌های فارکس میزان مبلغی که از اختلاف بین خرید ارز و فروش ارز وجود دارد را به عنوان دستمزد برای خودشان بر می‌دارند. به اختلاف قیمت میان خرید و فروش یک جفت ارز اسپرد (Spread) گفته می‌شود. یعنی این اسپرد متعلق به بروکر‌های فارکس است.
⦁ روش دوم کسب درآمد بروکر‌های فارکس
در روش دوم کسب درآمد بروکر‌های فارکس، آن‌ها خودشان از شما یک هزینه‌ای برای دستمزد دریافت می‌کنند تا کار‌های ارزی شما را انجام دهند. این کمسیون‌ها معمولاً به صورت توافقی هستند و پیش از هر گونه معامله تعیین می‌شود.

نقش کارگزار فارکس

کارگزاری محلی است که خریداران و فروشندگان برای خرید و فروش ابزارهایی مانند ارز از آن استفاده می‌کنند.

کارگزار فارکس به عنوان یک واسطه بین شما و بازار فعالیت می‌کند. به عبارت دیگر، برای یافتن یک خریدار یا فروشنده ارز، می‌توانید به یک کارگزاری بروید و آنها شما را با یک فروشنده یا خریدار مربوطه مطابقت می‌دهند.

با این حال، آنها به جای اینکه فقط واسطه بین شما و یک خریدار یا فروشنده دیگر باشند، واسطه بین شما و آنچه “تأمین کننده نقدینگی” نامیده می‌شود نیز هستند.

این‌گونه فرض می‌کنیم که شما می‌خواهید ارز مبادله کنید به عبارت دیگر، مقدار مشخصی از یک ارز خاص را خریداری کنید.

برای اینکه آن ارز را بخرید، باید شخصی باشد که آن ارز را به شما بفروشد. برای فروش ارز، باید شخصی باشد که بخواهد آن ارز را از شما بخرد.

اگر افراد زیادی هستند که می‌خواهند ارزی را که می‌فروشید بخرند، به احتمال زیاد شما قادر به فروش آن خواهید بود. اگر افراد زیادی هستند که ارز مورد نظر شما را برای خرید می‌فروشند، احتمالاً شما می‌توانید ارز مورد نظر خود را خریداری کنید. هنگامی که خریداران و فروشندگان به وفور در بازار وجود دارند، گفته می‌شود که بازار “سیال و جاری” است.

روش دیگری نیز وجود دارد. حال فرض کنید شما مایل به خرید ارز هستید، فروشندگان کمتری هستند که مقادیر بیشتری ارز می‌فروشند. در این مورد نیز بازار هنوز جاری است. این فروشندگانی که مبالغ هنگفتی ارز را می‌فروشند، تأمین کننده نقدینگی نامیده می‌شوند زیرا در واقع نقدینگی را در بازارها تأمین می‌کنند، مانند بانک‌های بزرگ یا مؤسسات مالی که ارزهای مختلفی را معامله می‌کنند.

به عبارت دیگر، آنها چنان مقادیر زیادی ارز را معامله می‌کنند که هنگام فروش، احتمالاً می‌توانید به یک تأمین کننده نقدینگی بفروشید و هنگام خرید، احتمالاً از یک ارائه دهنده نقدینگی خرید می‌کنید. آنها آن‌قدر پول معامله می‌کنند که همیشه یک طرف می‌تواند با آنها تجارت کند.

چگونه می‌توانم با یک کارگزار فارکس ارتباط برقرار کنم؟

معامله‌ گر را به معنای اصلی خود می‌توان کسی دانست که برای خرید یا فروش ارز با آن تماس گرفته‌اید. توسعه اینترنت و نرم‌افزار اکنون به شما امکان می‌دهد با یک کارگزار از طریق آنچه انواع بروکرها یا نرم‌افزار معاملات نامیده می‌شود تعامل داشته باشید.

وظایف بروکر فارکس

بروکر فارکس بستر معاملاتی یک نرم‌افزار است و از طریق این نرم‌افزار است که شما در واقع ارزهای مختلفی را خریداری و می‌فروشید. سیستم‌عامل‌های معاملاتی نرم‌ افزاری هستند که از اینترنت بارگیری و روی رایانه شما نصب می‌شوند. این همان چیزی است که شما برای تجارت فارکس استفاده می‌کنید.

با این وجود، کارگزاران فارکسی وجود دارند که در واقع شما را قادر می‌سازند از طریق یک مرورگر وب که می‌تواند مفید باشد معامله کنید، زیرا به شما امکان می‌دهد بدون نیاز به بارگیری نرم‌افزار از هر رایانه‌ ای معاملات خود را انجام دهید.

افتتاح حساب فارکس

افتتاح حساب معاملات فارکس در این روزها کاملاً ساده است و به صورت آنلاین انجام می‌شود. قبل از معامله، کارگزار فارکس از مشتری می‌خواهد پول را به عنوان وثیقه به حساب جدید واریز کند. پس از واریز وجه، کارگزار اقدام به باز کردن حساب در بروکر برای معامله گر خواهد کرد.

انواع بروکر فارکس

کارگزاران فارکس در انواع مختلفی پذیرفته می‌شوند، از قانونی‌ترین شرکت‌های کارگزاری گرفته تا خانه‌های شرط بندی که غیرقانونی کار می‌کنند. معامله گران فارکس، چه مبتدی و چه متخصص، باید کارگزار های خود را با دقت انتخاب کنند تا اطمینان حاصل کنند که با یک کارگزاری و بروکر معتبر کار می‌کنند. توجه داشته باشید که در حالی که اکثر این کارگزاران معمولاً دسترسی و کیفیت یکسانی در بازار ارز دارند، اما رویه‌ ها و سیاست‌ هایی که آنها استفاده می‌کنند همچنان تفاوت فاحشی دارند.

همچنین هر کارگزار سطح متفاوتی در صنعت را نشان می‌دهد. کسانی هستند که سطح بالایی از تخصص را در این زمینه نشان می‌دهند و می‌توانند مستقیماً به بازار دسترسی پیدا کنند. همچنین دلالانی هستند که بسیار دور هستند و ارتباط کمی با بازار دارند.

تحقیق در مورد انواع مختلف کارگزاران کلیدی برای به حداکثر رساندن شانس شما برای انتخاب شخصی است که می‌تواند در تبدیل شما به یک معامله گر موفق فارکس کمک کند. هنگامی که قصد موفقیت در ارز خارجی را دارید، معامله گران فارکس باید اطمینان حاصل کنند که کارگزارانی را انتخاب می‌کنند که بتواند خدمات مورد نیاز خود را بدون انجام فعالیت‌های متقلبانه ارائه دهد.

در اینجا تعداد معدودی از انواع بروکر فارکس کارگزاران فعال در بازار فارکس و نقش‌های منحصر به فرد هریک گفته شده است:

1. میز فروش (DD)

یک کارگزار میز فروش یک بازار ساز است. سازندگان بازار معمولاً اسپردهای ثابت را ارائه می‌دهند و ممکن است هر زمان بخواهند قیمت بالاتر یا زیر قیمت واقعی بازار را ارائه دهند. سازندگان بازار همیشه طرف معامله‌گر هستند که مستقیماً با تأمین‌کنندگان نقدینگی تجارت نمی‌کند. دست‌اندرکاران بازار از طریق اسپرد دریافت می‌کنند و آنها معمولاً معاملات معکوس مشتریان خود را قبل از پوشش خود (یا عدم) در رابطه با تأمین کنندگان نقدینگی انجام می‌دهند.

این کارگزار به یک سازنده بازار مراجعه می‌کند. کارگزاران میز فروش یا سازندگان بازار معمولاً نرخ اسپرد ثابت را ارائه می کنند.

2. بدون میز فروش (NDD)

همان‌طور که از نامش پیداست، کارگزاران No Dealing Desk (NDD) سفارشات مشتریان خود را از طریق Dealing Desk منتقل نمی‌کنند. این بدان معنی است که آنها طرف دیگر معاملات مشتریان خود را معاملات فارکس و کسب درآمد به صورت آنلاین انتخاب نمی‌کنند زیرا آنها به راحتی دو طرف را به هم پیوند می‌دهند.

هیچ معامله‌گر میز معامله فارکس اجازه نمی‌دهد تا معامله گران فارکس دسترسی مستقیم به بازار بین‌بانکی داشته باشند. یک کارگزار واقعی NDD نیازی به قیمت‌گذاری مجدد قیمت‌ها ندارد. کار با کارگزاران NDD امکان استفاده از اسپرد کم و فیکس نشده را فراهم می‌کند.

NDD ها مانند سازندگان پل هستند: آنها برای اتصال دو منطقه سازه‌ای را روی زمین غیر قابل صعب یا صعب‌العبور ایجاد می‌کنند.

برای دریافت پول، کارگزاران NDD ممکن است اسپرد را افزایش دهند یا در هر تجارت فارکس کمیسیون (کارمزد) بگیرند.

3. شبکه ارتباطات الکتریکی (ECN)

کارگزاران فارکس ECN با استفاده از شبکه‌های ارتباطات الکترونیکی به مشتریان خود اجازه می‌دهند تا با سفارشات سایر شرکت کنندگان در ECN ارتباط برقرار کنند. شرکت کنندگان می‌توانند بانک‌ها، بازرگانان خرده فروشی، صندوق‌های تأمینی و حتی کارگزاران دیگر باشند. در واقع، شرکت کنندگان با ارائه بهترین پیشنهاد و قیمت‌های خود با یکدیگر معامله می‌کنند.

ECN همچنین به مشتریان خود اجازه می‌دهد تا “عمق بازار” را مشاهده کنند Depth of Market جایی است که سفارشات خرید و فروش سایر فعالان بازار وجود دارد.

بیشتر کارگزاران ECN با ارائه اطلاعات به همه شرکت کنندگان در بازار فارکس به‌عنوان ابزاری برای بهبود شفافیت بازار کار می‌کنند. آنها برای به دست آوردن درآمد حاصل از کار با بازرگانان، از هر حجم معامله شده کمیسیون می‌گیرند. کارگزاران ECN همچنین به بازرگانان این امکان را می‌دهند تا کلیه معاملات خود را در بازار بین‌بانکی انجام دهند. از مزایای یک کارگزار ECN این است که هزینه کل معاملات را برای معامله گران پایین می‌آورد که برابر است با سود خالص بالاتر و خسارت کمتر.

4. کارگزاران A-Book

کارگزار A-Book از مدلی پیروی می‌کند که سفارشات شما را مستقیماً به یک گروه نقدینگی منتقل می‌کند. کارگزاران A-Book به عنوان طرف مقابل مشتری عمل نمی‌کنند، بنابراین در هنگام پردازش سفارشات مشتری، تضاد منافع ندارند.

کارگزاران A-Book با گرفتن کمیسیون در معاملات سود کسب می‌کنند که این کارمزدی است که مشتری هنگام باز یا بستن پوزیشن پرداخت می‌کند. کارگزاران A-Book شامل کارگزاران STP و ECN هستند.

5. مستقیم از طریق پردازش (STP)

کارگزاران STP می‌توانند مستقیماً سفارش‌ها معاملاتی را به تأمین کنندگان نقدینگی خود منتقل کنند. آنها همچنین در معاملات اجرای سفارش دخالت نمی‌کنند. بیشتر کارگزاران فارکس با چندین ارائه‌دهنده نقدینگی کار می‌کنند. کارگزاران STP که با بسیاری از ارائه دهندگان نقدینگی کار می‌کنند نیز می‌توانند فرصت‌های بیشتری را برای موفقیت در بازار فارکس در اختیار معامله گران خود قرار دهند.

ارائه دهندگان نقدینگی می‌توانند بین بانک‌ها، صندوق‌های تأمینی، شرکت‌های سرمایه‌گذاری و سایر کارگزاران متفاوت باشند و بنابراین هیچ واسطه‌ای در این سفارش دخیل نیست. اکثر کارگزاران STP معمولاً از بانک‌ها به عنوان تأمین کننده نقدینگی خود استفاده می‌کنند.

نحوه معامله در بازار فارکس برای مبتدیان به همراه چندین مثال

در فارکس همه در تلاش‌اند تا بفهمند کدام ارز را بخرند یا بفروشند. در واقع می‌خواهند ببینند کدام ارز سقوط می‌کند و کدام ارز رشد خواهد داشت. اما از کجا می‌توان این را فهمید که چه موقع وقت خرید یا فروش یک جفت ارز است؟

در مثال‌های زیر، قصد داریم با استفاده از کمی تحلیل بنیادی، در مورد خرید و فروش بعضی از ارزها تصمیم بگیریم. توجه داشته باشید که این‌ها صرفاً مثال هستند.

عرضه و تقاضا برای یک ارز با توجه به عوامل مختلف اقتصادی تغییر می‌کند و باعث بالا و پایین شدن نرخ تبدیل ارز می‌گرد. هر واحد پولی متعلق به یک کشور (یا یک منطقه) می‌باشد. بنابراین تمرکز تحلیل بنیادی فارکس بر وضعیت کلی اقتصاد کشور مانند تولید، اشتغال، صنعت، تجارت بین‌المللی و نرخ بهره است. هر چه وضعیت اقتصادی بهتر، ارز مربوطه با ارزش‌تر.

اگر سر کلاس اقتصاد همیشه به خواب می‌رفتید یا از کلاس اقتصاد فرار می‌کردید، نگران نباشید! ما در آینده به تحلیل بنیادی که بر اساس اقتصاد واقعی کشورهاست خواهیم پرداخت.

اما برای الان، سعی کنید وانمود کنید که می دانید اوضاع از چه قرار است.

راهنمای معاملات فارکس

برای شروع کار در فارکس باید مراحل مختلفی را طی کنید که در زیر به آن‌ها پرداخته ایم. تمام مراحل مورد نیاز شما در سایت ایران بروکر به صورت جامع توضیح داده شده است . ۱-در بازار فارکس ابتدا شما نیاز به انتخاب یک بروکر مناسب دارید. انتخاب بروکر شامل مولفه های بسیاری می‌شود . شما با مراجعه به صفحه انتخاب بروکر در سایت ما می‌توانید بروکر مناسب خود را انتخاب کنید. همچنین روش های شارژ حساب خود را نیز مدنظر قرار دهید زیرا برخی از بروکر ها را نمیتوان از ایران شارژ کرد. ۲-پس از انتخاب بروکر نیاز دارید تا یک حساب دمو یا ریل باز کنید. توجه کنید در صورتی که هنوز به اندازه کافی در این حوزه مهارت کسب نکرده‌اید , بهتر است در ابتدا در حساب دمو ترید کنید. این حساب ها به شما امکان معامله به صورت آزمایشی و با پول مجازی را می‌دهد. ۳-آموزش ببینید

یکی از مهمترین مسائل در حوزه معاملات فارکس یادگیری یک استراتژی درست است. شما با مراجعه به بخش مدرسه‌فارکس در سایت ایران بروکر می‌توانید آموزش های مفیدی در این ‌باره ببینید. ۴-مدیریت سرمایه مهم ترین دلیلی که افراد حتی پس از مدت ها تلاش , نمی‌توانند در معاملات فارکس موفق باشند,عدم مدیریت سرمایه هست. شما بدون مدیریت سرمایه تحت کنترل احساسات خود هستید و کاملا در این بازار بازنده خواهید بود,لذا حتما در این زمینه آموزش ببینید.

برای اطلاعات بیشتر در این زمینه به مقاله مدیریت ریسک در فارکس | در هر ترید چقدر می‌توانید ریسک کنید؟ مراجعه کنید. ۵-بک تست بگیرید برای تست استراتژی معاملاتی خود و همچنین تست اصل مدیریت سرمایه خود باید در گذشته بازار به جستوجو و تحقیق بپردازید . بررسی کنید که آیا در یک بازه زمانی مشخص استراتژی معاملات فارکس شما سود ده بوده است یا نه. برای این کار می‎‌توانید از ابزار های بک تست و ریسرچ در بازار استفاده کنید.

چک لیست معاملات فارکس

پس از تست های متعدد از استراتژی معاملاتی خود نیاز دارید تا یک چک لیست از معاملات روزانه خود تهیه کنید. در این چک لیست باید لیست کار‌هایی که در طول روز برای ترید های خود انجام می‌دهید را یادداشت کنید. برای مثال در ابتدای روز باید از روی سایت های خبری چک کنید که آیا امروز خبر مهمی در بازار اتفاق می‌افتد؟ سپس ساعت آن را یادداشت کنید. برای راهنمایی بیشتر در حوزه سایت های خبری می توانید به مقاله آموزش فارکس فکتوری مراجعه کنید. چک لیست معاملات فارکس شما می‌تواندشامل مراحل مختلف استراتژی شما نیز باشد. زمانی که شما درگیر مارکت می‌شوید , گاهی اوقات هیجانات بازار باعث می‌شود تا بخشی از استراتژی خود را فراموش کنید. برای جلو‌گیری از این اتفاق بهترین کا‌ر تهیه یک چک لیست از مراحل استراتژی شماست. به این صورت که پس از تایید شدن هر مرحله , مرحله بعدی را چک کنید و تا تاییدیه نهایی را از بازار نگرفته‌اید وارد ترید نشوید.

روش معاملات فارکس

در فارکس شما همواره در حال خرید یک ارز و فروش یک ارز دیگر هستید. به طور مثال اگر روی جفت ارز EURUSD یک خرید انجام می دهید در واقع دلار را فروخته و یورو را خرید کرده‌اید. شما برای این که وارد یک معامله شوید لازم است تا با مفهوم حجم آشنا باشید. واحد اندازه‌گیری حجم معاملات شما در فارکس , لات است. شما با داشتن میزان حجم ترید و pip value چارت, می‌توانید میزان ضرر و سود احتمالی خود را در هر معامله بررسی کنید. pip value به شما نشان میدهد که در صورتی که با یک لات وارد معامله شوید , به ازای هر پیپ چه مقدار وارد سود یا ضرر خواهید شد. برای مثال در تصویر زیر پنجره‌ی ورود به معامله در نرم‌افزار متاتریدر را مشاهده می‌کنید. در قسمت ۱ از شما نام نماد مورد معامله را می‌گیرد. توجه کنید که هر نماد میزان pipvalue متفاوتی دارد. در قسمت ۲ میزان حجم ورود به معامله را وارد می‌کنید. این میزان بر حسب لات محاسبه می‌شود. بخش ۳ و ۴ نیز قیمت حد ضرر و حد سود خود را وارد می‌کنید و وارد معامله می‌شوید.

معامله جفت ارز (EUR/USD)

در این مثال، یورو ارز پایه و بنابراین “مبنای” خرید یا فروش است. اگر اعتقاد دارید که اقتصاد آمریکا هم‌چنان ضعیف خواهد شد، که برای دلار آمریکا اتفاق بدی است، شما سفارش خرید (EUR/USD) را خواهید داد. با این کار، با این امید که ارزش یورو در برابر دلار امریکا بالا برود، اقدام به خرید یورو کرده‌اید.

اگر اعتقاد دارید که اقتصاد امریکا قوی است و یورو در برابر دلار آمریکا تضعیف می‌شود، شما دستور فروش (EUR/USD) را اجرا می‌کنید. با این کار، با این امید که یورو در برابر دلار امریکا ریزش کند، اقدام به فروش یورو کرده‌اید.

معامله‌ی جفت ارز (USD/JPY)

در این مثال، دلار آمریکا ارز پایه و بنابراین “مبنای” خرید یا فروش است. اگر شما فکر می‌کنید که دولت ژاپن قصد دارد “ین” را تضعیف کرده تا به صنعت صادرات خود کمک کند، شما در پی ارسال سفارش خرید (USD/JPY) خواهید بود. با این کار شما با خرید دلار انتظار دارید که قیمت دلار آمریکا در مقابل “ین ژاپن” افزایش یابد. اگر فکر می‌کنید که سرمایه‌گذاران ژاپنی در حال خارج کردن پول از بازارهای مالی امریکا و تبدیل دلارهای خود به “ین” هستند و این مورد برای دلار آمریکا خوشایند نیست، شما دستور فروش جفت ارز (USD/JPY) را اجرا خواهید کرد. با این کار شما با فروش دلار انتظار دارید که ارزش “دلار آمریکا” در مقابل “ین ژاپن” کاهش یابد.

معامله‌ی جفت ارز (GBP/USD)

در این مثال، پوند ارز پایه و بنابراین “مبنای” خرید یا فروش است. اگر فکر می‌کنید اقتصاد انگلیس از نظر رشد اقتصادی، بهتر از آمریکا عمل خواهد کرد، شما سفارش خرید (GBP/USD) را خواهید گذاشت. با این کار شما پوند خریداری می‌کنید با این امید که در مقابل دلار آمریکا افزایش قیمت داشته باشد ولی اگر فکر می‌کنید که سرعت رشد اقتصاد در انگلیس رو به کند شدن است، در حالی‌که اقتصاد آمریکا هم‌چون آرنولد قوی است. شما یک دستور فروش (GBP/USD) را اجرا می‌کنید. با این کار پوند فروخته‌اید با این امید که ارزش آن در برابر دلار آمریکا کاهش یابد.

معامله جفت ارز (USD/CHF)

در این مثال، دلار آمریکا ارز پایه و بنابراین “مبنای” خرید یا فروش است. اگر فکر می‌کنید فرانک سوئیس بالای ارزش ذاتی خود در حال معامله است، شما سفارش خرید (USD/CHF) را می‌گذارید. با این کار شما دلار آمریکا را خریداری کرده‌اید به این امید که ارزش آن در برابر فرانک سوئیس افزایش یابد. اگر اعتقاد دارید که ضعف بازار مسکن معاملات فارکس و کسب درآمد به صورت آنلاین آمریکا به رشد آینده اقتصادی آسیب رسانده و سبب تضعیف دلار می‌شود، شما یک سفارش فروش (USD/CHF) را اجرا خواهید کرد. با این‌کار، دلار آمریکا را فروخته‌اید به این امید که ارزش آن در برابر فرانک سوئیس کاهش یابد.

لات در فارکس

در فارکس نیز خرید یا فروشِ تنها 1 دلار منطقی نیست. بنابراین خرید یا فروش ارز معمولاً بصورت شانه‌ها یا بسته‌های 1000 واحدی (میکرو‌لات)، 000/10 واحدی (مینی‌لات) یا 000/100 واحدی (لات استاندارد) صورت می‌گیرند که بسته به بروکر و نوع حسابی که دارید متغیر خواهد بود که در مورد این موضوع در درس لات‌ها بیشتر صحبت خواهد شد.

فعلاً این را بدانید که یک لات استاندارد 000/100 واحد از ارز پایه جفت ارزی است که معامله می‌کنید

معاملات مارجین

“اما من پول کافی برای خرید 000/10 یورو را ندارم! آیا باز هم می‌توانم در فارکس معامله کنم؟”

بله می‌توانید! با استفاده از پدیده‌ای به نام لوریج یا اهرم!

وقتی با لوریج معامله می‌کنید، نیازی به پرداخت 000/10 یورو از قبل نیست. درعوض، شما یک “سپرده” کوچک واریز می‌کنید، که به آن “مارجین” می‌گویند. نسبت اندازه‌ی معامله به وجه نقد “سپرده معاملاتی” مورد استفاده برای مارجین را لوریج گویند.

به عنوان مثال، لوریج 1:50، که از آن با عنوان 2 درصد مارجین مورد نیاز نیز یاد می‌شود، یعنی برای باز کردن معامله‌ای به ارزش 000/100 دلار به 2000 دلار مارجین نیاز است. معاملات مارجین به شما اجازه می‌دهد معامله‌های بزرگی را با استفاده از فقط کسر کوچکی از سرمایه‌ای که در حالت عادی نیاز است، باز کنید. با این روش می‌توانید تنها با 25 دلار معامله 250/1 دلاری و یا با 1000 دلار موقعیت 000/50 دلاری باز کنید. در واقع می‌توانید معاملات نسبتاً زیادی را با مقدار کمی سرمایه اولیه انجام دهید. اجازه بدهید بیشتر توضیح دهیم. بعداً به‌طور کامل‌تری در مورد مارجین بحث خواهیم کرد، اما امیدواریم که بتوانید ایده اصلی نحوه‌ی عملکرد مارجین را این‌جا متوجه شوید. با دقت به صحبت‌های زیر گوش دهید زیرا بسیار مهم هستند!

معتقدید که سیگنال‌های موجود در بازار نشان دهنده‌ی‌‌ بالا رفتن پوند انگلیس در برابر دلار آمریکا است. شما یک لات استاندارد (000/100واحد) بر روی (GBP/USD) معامله باز می‌کنید و پوند انگلیس را با مارجین مورد نیاز 2% خرید می‌کنید. صبر می‌کنید تا نرخ تبدیل ارز بالا برود.

وقتی یک لات (000/100 واحد) (GBP/USD) با قیمت 1.50000 خرید می‌زنید، در واقع در حال خرید 000/100 پوند هستید که ارزش آن 000/150 دلار است. (000/100واحد پوند× 1.50000)

از آنجا که مارجین مورد نیاز 2% بود، بنابراین 3000 دلار آمریکا در حساب شما برای باز کردن این معامله کنار گذاشته می‌شود. (000/150$ × 2٪)

اکنون شما فقط با 3000 دلار کنترل 000/100 پوند را در اختیار دارید. حالا تصمیم می‌گیرید یک چرت 20 دقیقه‌ای بزنید (البته اگر استرس معاملات فارکس و کسب درآمد به صورت آنلاین اجازه بدهد). پیش‌بینی‌های شما درست از آب در می‌آیند و تصمیم به فروش می‌گیرید. معامله را در 1.50500 می‌بندید. حدود 500 دلار سود کرده‌اید.

وقتی که معامله را می‌بندید، سپرده‌ای “مارجین” که در ابتدا پرداخت کرده‌اید به شما بازگردانده می‌شود و سود یا زیان شما هم محاسبه می‌گردد. این سود یا زیان سپس به حساب شما واریز می‌شود. بیایید مثال معامله (GBP/USD) بالا را بررسی کنیم.

(GBP/USD) فقط نیم پنی افزایش یافت! یک پنی هم نه! نصف یک پنی! اما شما 500 دلار سود کرده‌اید! آن‌هم در حالی‌که دراز به دراز خوابیده بودید! چطور؟ چون معامله شما فقط روی 1 پوند نبوده.

اگر اندازه‌ی معامله شما 1 پوند بود، سود شما نیم پنی می‌شد. اما… وقتی معامله را باز کردید، اندازه معامله شما 000/100 پوند (یا 000/150دلار) بود. جالب این است که نیازی نبود تا شما کل این مبلغ را وسط بگذارید. برای باز کردن این معامله تنها 3000 دلار مارجین لازم بود. دلار سود از 3000 دلار سرمایه اولیه معادل 16.67 درصد بازدهی است! در بیست دقیقه!

این قدرت معاملات اهرمی است. اما عجله نکنید! معاملات اهرمی به همان میزان که می‌تواند سودده باشد ممکن است سرمایه شما را به باد دهد.

یک سپرده با مارجین کم می‌تواند همان‌طور که باعث سود زیاد می‌شود، منجر به ضرر زیاد نیز بشود. در حقیقت لوریج یک شمشیر دو لبه است. هم‌چنین لوریج به این معنی است که یک حرکت نسبتاً کوچک می‌تواند منجر به ضرر یا سود بزرگ شود. در واقع ممکن بود در همان مدت بیست دقیقه به راحتی 500 دلار از دست بدهید.

در این حالت وقتی از خواب که بیدار می‌شدید تازه با یک کابوس مواجه بودید! درست است که لوریج بالا جذاب به نظر می‌رسد، اما می‌تواند خطرناک هم باشد.

به عنوان مثال، یک حساب معاملاتی فارکس با سپرده اندک 1000 دلار باز می‌کنید. کارگزار شما لوریج 1:100 را ارائه می‌کند تا بتوانید موقعیت 000/100 دلاری (EUR/USD) را باز کنید. تنها با 100 پیپ حرکت حساب شما به 0 دلار می‌رسد! 100 پیپ نوسان به راحتی در طول روز اتفاق می‌افتد. در نتیجه شما به راحتی ممکن است 1000 دلار در یک روز از دست بدهید.

در معامله با مارجین، مهم است بدانید که ریسک شما بر اساس ارزش کامل اندازه معامله شما است. اگر به درک صحیح چگونگی عملکرد مارجین پی نبرید، ممکن است به سرعت حساب خود را به فنا دهید. ما می‌خواهیم که جلوی این کار گرفته شود. با توجه به این خطر، ما یک بخش کامل آموزش به نام “معاملات مارجین” را به توضیح عملکرد معاملات مارجین اختصاص داده‌ایم.

بهره شبانه یا سواپ

برای معامله‌هایی که ساعت 00:00 بروکر باز مانده باشند یک “هزینه انتقال معامله” وجود دارد که به اصطلاح “سواپ” نیز نامیده می‌شود، که یک معامله‌گر بسته به معامله‌های بازی که دارد یا باید پرداخت کند و یا دریافت می‌کند. اگر نمی‌خواهید روی معامله‌های خود بهره بگیرید یا بپردازید، کافی‌ست مطمئن شوید که همه آن‌ها قبل از ساعت 00:00 در پلتفرم معاملاتی بروکرتان بسته هستند.

از آنجا که هر معامله فارکس شامل قرض گرفتن یک ارز برای خرید ارز دیگر است، هزینه‌های انتقال معامله به روز دیگر بخشی از معاملات فارکس است. این هزینه‌ها بستگی مستقیم به بهره بانکی ارزی که می‌خرید و می‌فروشید دارد. بهره بانکی ارزی که می‌خرید به شما تعلق می‌گیرد و بهره بانکی ارزی که می‌فروشید از شما دریافت می‌شود. اگر در حال خرید ارز با نرخ بهره بالاتر از ارزی هستید که می‌فروشید، در این‌صورت ما به التفاوت خالص نرخ سود مثبت خواهد بود و در نتیجه به شما سود تعلق خواهد گرفت و برعکس، اگر اختلاف نرخ بهره منفی باشد، دراین‌صورت باید ما به التفاوت را پرداخت کنید.

خوشبختانه اکثر بروکرهایی که با ایرانی‌ها کار می‌کنند امکان انجام معاملات بدون بهره یا اصطلاحاً اسلامی را فراهم آورده‌اند.

توجه داشته باشید که بسیاری از بروکرهای فارکس نرخ سواپ خود را بر اساس عوامل مختلفی تنظیم می‌کنند. (به عنوان مثال، لوریج حساب، نرخ وام بین بانکی و … پس بهتر است برای دیدن مقدار دقیق سواپی که به معاملات شما تعلق می‌گیرد به وب‌سایت بروکرتان مراجعه کنید.

در تعیین میزان سواپ نرخ بهره هر کشور معیار اصلی است. یکی از استراتژی‌ها مطرح در فارکس بر اساس همین سواپ هاست. بعداً، همه چیز را راجع به این‌که چگونه می‌توانید از آن به نفع خود استفاده کنید به شما آموزش خواهیم داد.

حکم شرعی فارکس: نگاهی جامع به معاملات فارکس و کسب درآمد به صورت آنلاین فتوای مراجع تقلید درباره معاملات فارکس

برای گفتن از حکم شرعی فارکس و نظر مراجع مختلف درباره این بازار بهتر است ابتدا با خود بازار فارکس آشنا شویم و شرایط معامله آن را بهتر درک کنیم. در این صورت می توانیم این شرایط را با نظر اسلام مقایسه کنیم و به نتیجه مشخصی برسیم و در نهایت نگاه مراجع مختلف را در این باره خواهیم دید.

حکم شرعی فارکس: نگاهی جامع به فتوای مراجع تقلید درباره معاملات فارکس

حکم شرعی فارکس

برای گفتن از حکم شرعی فارکس و نظر مراجع مختلف درباره این بازار بهتر است ابتدا با خود بازار فارکس آشنا شویم و شرایط معامله آن را بهتر درک کنیم. در این صورت می توانیم این شرایط را با نظر اسلام مقایسه کنیم و به نتیجه مشخصی برسیم و در نهایت نگاه مراجع مختلف را در این باره خواهیم دید.

بازار فارکس را می توان بزرگ ترین بازار مالی دنیا دانست که تمام مردم دنیا حق حضور در آن را دارند و هیچ محدودیت و قانون محدود کننده خاصی بر آن اعمال نمی شود. این بازار به شکل پایه ای معاملات فارکس و کسب درآمد به صورت آنلاین بر اساس خرید و فروش ارز ساخته شده است و نسبت ارزها به یکدیگر این بازار را شکل داده است.

به طور مثال به ازای یک دلار شما می توانید دو یورو داشته باشید و به ازای دو یورو شما می توانید چهار ین به دست بیاورید. این معادلات جذاب و تغییر نسبت ها باعث شده است بازار فارکس تبدیل به بازاری پویا باشد که در آن هم سودهای بسیاری وجود دارد و هم ضررهای غیرقابل تصور می توان از آن داشت. اما به جز ارز، تمام سهام های معتبر دنیا مانند سهام های بازار آمریکا در این بازار قابل خرید و فروش است و شما می توانید به جز این ها، طلا و نفت و . را نیز خرید و فروش کنید.

بازار فارکس را بازار نوین سرمایه داری و بازار بورس را بازار کلاسیک سرمایه داری می نامند. بنابراین عملا بازار فارکس بازاری برای خرید و فروش است که بر اساس ارز پایه گذاری شده است. شما تصور کنید که در میدان فردوسی تهران عده ای به خرید و فروش ارز و دلار مشغول هستند. از آن جایی که نسبت ارز دلار به نسبت ریال بسیار بیشتر است و این نسبت روز به روز بیشتر می شود، از این رو در ایران، دلار تبدیل به یک بازار سرمایه گذاری سنتی شده است.

همین موضوع به شکل گسترده تر آن در بازار فارکس وجود دارد. البته باید در نظر داشت که در بازار فارکس این نسبت ها به شکل قانون مدارتر و همچنین منطقی تری وجود دارد و نمی توان در آن انتظار سودهای سرمایه گذاری دلار در ایران را داشت. اما سوال اصلی اینجاست که بازار فارکس با این شرایط آیا با موازین اسلامی همخوانی دارد یا نه؟ (1)

شرایط خرید و فروش در اسلام

حال نوبت این است که شرایط خرید و فروش را در احکام اسلامی جست و جو کنیم تا بتوانیم حکم شرعی فارکس را بر اساس این شرایط مورد سنجش قرار دهیم.

مهمترین موردی که در خرید و فروش از سمت اسلام مورد اهمیت قرار دارد این است که در این معامله، عدالت از دو طرف رعایت شده باشد. یعنی جنس یا خدمتی به اندازه واقعی آن به فروش رسد و به اندازه واقعی آن هزینه دریافت شود. هر طرفی که این اندازه را رعایت نکند و در پی سود بیشتر اقدام به تغییر این قانون کند معامله از نظر اسلامی باطل است و باید خسارتی پرداخت شود.

مورد مهم دیگر در احکام شرعی خرید و فروش این است که جنس یا خدمت خرید و فروخته شده، باید ضرر جانی و مالی برای فرد ثالث و حتی خود فرد نداشته باشد. به طور مثال شما حق ندارید جنسی را بخرید که با استفاده از آن خودتان را بکشید و یا بخواهید دیگران را تهدید کنید. از این رو این گونه اجناس تحت شرایط خاص و با ضمانت های خاصی خرید و فروش می شود تا بتوان از عدم رسیدن آسیب، مطمئن شد.

مورد مهم دیگر این است که اسلام برخی از اجناس را مخصوصا در قسمت خوراکی ها، حرام اعلام کرده است. از این رو خرید و فروش این اجناس به طور کلی ممنوع و حرام است. اجناسی مانند مشروبات الکلی، گوشت های حرام و . از نظر اسلام حرام بوده و هیچ توجیهی برای تجارت آن وجود ندارد.

مورد دیگر این است که در اسلام، ربا حرام است. یعنی بهره کشیدن روی پولی که قرض داده می شود. در این جا اسلام مخالفت خود را با کالا قرار گرفتن پول اعلام می کند و همین موضوع باعث می شود کمی در مورد حکم شرعی فارکس محتاط عمل کنیم و درباره آن شک نماییم. به نظر می رسد در بازار فارکس این پول و سرمایه است که به عنوان کالا مطرح می شود و در دید اول، بازار فارکس می تواند حرام باشد. اما آیا واقعا این چنین است؟ در ادامه بیشتر با این موضوع آشنا خواهیم شد. (2) و (3)

تطبیق حکم شرعی فارکس با احکام اسلامی

همانطور که گفتیم بازار فارکس، بازار تبادل ارز های بین المللی و مطرح دنیا است و از طرفی اسلام با کالا قرار گرفتن پول مخالف است. بنابراین عملا به نظر می آید که حکم شرعی فارکس منفی باشد و آن را منفی بدانیم. اما این واقعیت ماجرا نیست. در داستان ربا و بهره آن، فرد قرض دهنده پول هیچ کاری انجام نمی دهد و این فرد قرض گیرنده است که باید سعی کند علاوه بر اصل پول، سود آن را نیز تامین کند. اما در بازار فارکس داستان اینگونه نیست. در واقع در این بازار یک ارز با ارز دیگر مبادله می شود و به نوعی عملی مانند صرافی صورت می گیرد.

بحث بازار فارکس این جاست که شما با توجه به هوش اقتصادی و تجاری خود می توانید حدس بزنید بجای داشتن دلار می توانید یورو داشته باشید و یورو می تواند سود بیشتری به شما برساند. این جا هیچ طرف در ضرر نخواهد بود. بلکه شما خود را سوار بر بازار اقتصاد کرده اید و بر اساس نمودارها و آمار و جداول مختلف مشخص می کنید تبادل بین کدام دو ارز می تواند برای شما مفید تر و سودآور تر باشد. از این رو عملا می توان گفت که بازار فارکس، ارز را دست مایه سود قرار نمی دهد بلکه این نسبت های بین ارزهاست که سودسازی می کند و باعث می شود که فرد سود یا ضرر داشته باشد.

بنابراین می توان گفت در بازار فارکس چیزی برخلاف موازین شرعی وجود ندارد و نشانه ای نمی توان پیدا کرد که نشان دهد این بازار برخلاف شرع باشد. از این رو حکم شرعی فارکس این است که این بازار حلال است و فعالیت در آن آزاد و هیچ مشکلی از این نظر وجود ندارد. اما با این وجود گاهی در گوشه کنار صفحات مجازی می شنویم که بازار فارکس حرام است و فعالیت در آن جایز نیست.

اولا این گونه افراد و این اخبار با اهداف خاصی منتشر می شوند. زیرا فعالیت در این بازار دست دلالان ارز را در ایران کوتاه می کند و سودآوری همیشگی را برای آن ها ندارد. از طرف دیگر همیشه طرفداران آتشی و تقدس های خشک در طول تاریخ وجود داشته اند. اما از این سخنان نباید اینگونه برداشت شود که بازار فارکس کاملا بی اشکال است. در ادامه به موارد حرام بودن در حکم شرعی فارکس می پردازیم. (2)

در چه شرایطی حکم شرعی فارکس حرام می شود؟

نکته مهمی که مراجع تقلید و به طور کلی اسلام درباره حکم شرعی فارکس ذکر می کند این است که این سرمایه گذاری به شکل آنلاین است و این ارتباط مجازی می تواند زمینه های حرام بسیاری را به وجود بیاورد. به طور مثال کارگزاری های آنلاینی وجود دارند که به نام سرمایه گذاری در فارکس، سرمایه مردم را در بازارهای قاچاق و اسلحه وارد می کنند و از این راه سود حاصله را به مردم بر می گردانند.

در این حالت کاربرد اشتباه از نام فارکس و همچنین سوء استفاده از این بازار، باعث می شود که ضرری به بخشی از جامعه برسد و بر اساس نکته گفته شده در بالا در صورت رسیدن زیان به کسی یا گروهی، آن معامله باطل است.

از طرفی دیگر برخی از این کارگزاری ها به شکل قمار و شانس به این بازار وارد شده اند و این دید را به مشتریان خودشان القا می کنند. از آنجایی که قمار در اسلام حرام است، از این رو می توان گفت که این گونه دید در بازار فارکس نیز حرام است. بنابراین به طور کلی می توان گفت که حکم شرعی فارکس بستگی به نوع کاربری آن دارد. اگر سود حاصل از آن یا نحوه سرمایه گذاری از آن باعث ایجاد مفسده ای شود این بازار حرام می شود.

نکته مهم دیگری که دوباره باید بر آن تاکید کرد این است که در این بین انتخاب کارگزاری مناسب و مطمئن می تواند پاک و سالم بودن سرمایه گذاری شما را تامین کند. آنلاین بودن و همچنین نبود ارتباط مستقیم، پیدا کردن این کارگزاری را سخت تر می کند. اما به هر حال برای کسانی که اسلام و نظرات آن برایشان مهم است، واجب است که در انتخاب کارگزاری، فارغ از مسائل مالی آن دقت داشته باشند.

البته در این مسیر بهتر است ارگان های اسلامی و دولتی وارد شوند و با در نظر گرفتن شرایط اسلامی، برخی از کارگزاری ها را معرفی کنند تا این بار بزرگ از دوش سرمایه گذار برداشته شود و عملا با اطمینان قلبی بیشتری افراد وارد این بازار پر سود شوند. (2)

برخی از نظرات مراجع تقلید در باب حکم شرعی فارکس

حضرت آیت الله العظمی خامنه ای (مد ظله العالی)

حضرت آیت الله العظمی سیستانی (مد ظله العالی)

حضرت آیت الله العظمی صافی گلپایگانی (مد ظله العالی)

حضرت آیت الله العظمی مکارم شیرازی (مد ظله العالی)

حضرت آیت الله العظمی نوری همدانی (مد ظله العالی)

همانطور که مشاهده می کنید جز رهبر اسلامی ایران که با رعایت شرایطی، رای به جایز بودن بازار فارکس داده است، سایر مراجع چندان به این بازار خوشبین نیستند. یکی از دلایلی هم که خود بانک مرکزی ایران در این بازار حضور دارد را می توان نظر نسبتا مساعد رهبری در این باب دانست. اما به طور کلی یادتان باشد که شما مرجع تقلیدی برای خودتان دارید و فارغ از هر گونه استدلال و دلیل، باید بر مسیر گفته های این مرجع قدم بردارید. (2)